北京商报今日讯(记者廖萌)虚拟货币领域的违法犯罪活动被持续打击。12月11日，内蒙古警方打掉一个利用网络区块链兑换数字虚拟货币的特大洗钱团伙的消息引发热议。在这起洗钱案中，犯罪团伙利用虚拟货币发展下线，帮助境内外犯罪集团洗钱。最终抓获犯罪嫌疑人63名，共收缴违法所得约1.3亿元。这个犯罪集团通过虚拟货币交易方式洗钱的金额高达120亿元。
回到五个月前。2022年7月15日，内蒙古自治区公安厅经侦总队联勤中心向通辽市公安局科尔沁分局发出央行呼和浩特分行预警。犯罪嫌疑人史某元在本辖区办理的建设银行卡内资金流向异常，每月交易金额1000余万元，涉嫌洗钱。
循着这条警情信息，内蒙古警方进行研判，发现石某元团伙成员涉及多个省市(自治区)，涉案资金巨大。经进一步侦查发现，该团伙利用数字虚拟货币交易，帮助境内外犯罪集团洗钱。该团伙分工明确，从上游到下游参与者众多。
据警方介绍，2021年5月以来，以犯罪嫌疑人吉某、张某、王某为首的犯罪团伙利用境外聊天软件Telegram串联发展下线人员，通过波场链(USDT-TRC20)、以太坊链(USDT-TRC20)将涉嫌网络传销、诈骗、赌博的犯罪资金转化为虚拟数字货币TEDA币，然后利用其招募的多名不法人员注册匿名区块链账户地址并兑换成人民币支付给上游犯罪集团的钱主，从中牟取非法利益。
最终，内蒙古警方分赴辽宁、吉林、黑龙江、广东、福建、江西、安徽、北京、河北、河南等地开展集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人63名，捣毁洗钱、跑路窝点10余个；扣押涉案现金3200万元，涉案固定资产价值1800余万元；查获并转出区块链数字货币价值7500余万元，冻结涉案资金500余万元，共收缴违法所得约1.3亿元。这个犯罪集团通过虚拟货币交易方式洗钱的金额高达120亿元。
在易观金融行业高级顾问苏看来，由于虚拟货币具有去中心化、匿名性、资金流转快、流向广等特点，近年来常被用于跨境洗钱等违法犯罪活动。虚拟货币交易不受时间和空间的限制，给反洗钱控制增加了难度，这种方式也被国家严厉打击。目前国内已经全面叫停虚拟货币交易，但仍有此类犯罪团伙存在，这也说明仍有不法分子心存侥幸，通过非法活动获利。
该案相关负责人还提到，匿名购买虚拟货币，然后出售，相当于设置了物理隔离。无法通过传统手段查询资金流向或找到收款方，虚拟货币的查询和检索也非常复杂，给取证带来很大困难。“我们通过审讯到案人员、调取境外数字货币交易所的证书、追踪数字货币中的区块链等多种手段，最终成功侦破案件。”相关负责人表示。
近年来，虚拟货币频繁出现在电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动中。由于“洗白”资金需要大量的个人金融账户，这也让更多的人参与到连锁经营中来
在内蒙古警方破获的案件中，也提到该团伙在全国多地设有窝点。接到命令后，洗钱任务会被分配到各地的洗钱小组，组长会招募底层洗钱人员进行线上或线下洗钱。每一次洗钱操作完成后，团伙头目、组长、出纳、底层洗钱人员等各个层级都会得到不同比例的报酬。
苏强调，通过提成返利、利润分成等方式下线，是此类违法犯罪活动中的常用手段，主要是为了模糊资金流向，方便通过正规账户转移资金。通过虚拟货币交易帮助他人洗钱，并从中收取佣金，也会根据知情程度和情节轻重，构成不同的犯罪。没有什么罪行是微不足道的。个人用户切记不要参与各类金融账户租赁活动，以免被牵连。
