
加密货币的倡导者将硅谷银行的倒闭视为一个机会 以强调他们自2008年金融危机以来一直在坚持的论点:类似的动荡表明金融系统过于集中 这激发了比特币的诞生然而 一些科技投资者认为 加密货币世界的不良行为和一夜之间的反复崩溃使金融业陷入恐慌 为硅谷银行的危机埋下了伏笔硅谷银行在旧金山的分行 硅谷银行(SVB)的倒闭继续影响着加密行业当地时间3月12日 美国监管机构关闭了总部位于纽约的大型银行Signature Bank 以防止银行业危机蔓延该银行是加密货币行业的重要贷款机构 3月11日 全球第二大稳定货币、与美元挂钩的USDC一度“锚定” 跌破0.87美元USDC是一种稳定的货币 与美元的汇率为1:1 价格通常稳定在1美元左右此前一天 《USDC》的发行商Circle称 硅谷银行管理着约25%的USDC现金储备 约400亿美元的USDC储备中有33亿美元仍在硅谷银行 在硅谷银行突然倒闭引发的恐慌中 经历了一年持续动荡的加密货币行业高管和投资者抓住这个机会 鼓吹和批评集中化的银行业“纳税人不会承担任何损失” 当地时间3月10日 硅谷银行在遭遇存款挤兑后倒闭 成为美国历史上第二大银行倒闭案硅谷银行是一家专注于PE(私募股权投资)/VC(风险投资)和科技型企业融资的中小型银行 资产规模达2000亿美元 3月12日 美联储、美国财政部和联邦存款保险公司(FDIC)发表联合声明称 储户可以从3月13日起提取全部资金 任何与硅谷银行破产相关的损失都不会由纳税人承担FDIC的存款保险基金将用于保护储户 由于25万美元的存款担保 许多储户没有保险 银行业监管机构在一份联合声明中表示:“我们还宣布了纽约签名银行(new york Signature Bank)类似的系统性风险例外 该银行已于今日被其州特许机构关闭”银行业监管机构表示 签名银行的储户将能够完全使用他们的存款“该机构的所有储户都将完好无损就像硅谷银行的决议一样 纳税人不会承担任何损失”监管机构表示 Signature Bank是加密货币行业的主要银行之一 仅次于上周宣布清算的Silvergate根据FactSet的数据 截至3月10日 其市值为44亿美元根据一份证券备案文件 截至2022年12月31日 Signature的总资产为1104亿美元 存款总额为886亿美元3月12日 一名男子进入一家签名银行分散金融的连锁反应 硅谷一旦发生银行倒闭事件 稳定货币成为第一个受影响的对象稳定货币是加密货币的一种一般加密货币的价格波动较大 稳定的货币背后通常有实际资产 因此价格相对稳定一般来说 稳定的货币会锚定一种合法资产 比如美元 以维持其价格稳定 美元代币或USDC是加密市场的关键支柱 完全由现金储备和短期国债支持然而 在发行人圈约400亿美元的储备中 有33亿美元在硅谷银行 在监管机构10日查封硅谷银行后 投资者正在等待存款返还的进一步澄清在这种真空中 截至伦敦时间11日上午9点02分 USDC跌破1美元 成交价约为0.92美元较小的稳定货币 如戴和帕克斯元 也从固定汇率下跌 这是更广泛的紧张局势的迹象到目前为止 这种担忧还没有蔓延到最大的稳定货币栓 其成本为1美元Tether此前曾面临储量评估 CoinGecko的数据显示 USDC的流通供应量约为410亿代币 市值约为370亿美元根据区块链研究公司南森的数据 在过去的24小时内 已经有20亿USDC被赎回像USDC这样的稳定硬币有很多形式 其中一些由现金和债券储备支持 如Circle投资者在加密货币交易之间进行转账时 通常会将资金存放在稳定的货币中 随着抛售USDC的加剧 总部位于美国的加密货币交易所比特币基地全球公司表示 将在周末“暂停”USDC兑换美元 并将在13日银行开门时恢复兑换USDC的衰落对许多分布式金融(DeFi)应用产生了连锁反应 这些应用允许用户交易、借入和借出代币 通常严重依赖涉及稳定硬币的交易配对 加密货币投资公司Satori Research的首席执行官Teong Hng告诉彭博:“除非本周末有具体的救援计划 否则我认为下周市场将再次表现不佳”加密公司正试图安抚用户除了稳定硬币 更广泛的加密货币市场也经历了痛苦的一周比特币在涨跌之间波动 而Solana和Avalanche等较小的代币则处于亏损状态 自2021年11月以来 加密货币行业已经摆脱了长期的溃败 这使数字资产的价值减少了2万亿美元 并引发了一系列内爆 涉及TerraUSD stable currency Sanjian Capital对冲基金和FTX交易所其中 TerraUSD Token (UST)试图通过结合涉及姐妹token Luna的算法和交易者的激励来保持其价值结果 该系统损失了600亿美元 导致全球加强了对稳定硬币的监管审查 机构交易平台Apifiny的首席执行官Haohan Xu向彭博社表示:“我认为被市场‘恐慌定价’的USDC就像Luna崩盘前后给USDT定价一样” “这是由Circle在SVB的风险敞口和Coinbase关闭其USDC兑换功能所推动的” 不过 包括全球最大数字资产交易所币安(Binance)和Tether在内的加密货币公司在推特上试图安抚客户 币安首席执行官赵长鹏在推特上表示 该公司没有风险敞口 其资金是安全的 Pax Dollar的发行人Paxos Trust和加密货币交易所Gemini表示 他们与硅谷银行没有任何关系Tether的首席技术官Paolo Ardoino在一条推文中表示 Tether没有接触硅谷银行 相比之下 根据一份法庭文件 破产的加密货币贷款方BlockFi在硅谷银行的账户中拥有约2.27亿美元 “闻起来像烟” 在这场影响广泛的银行业危机中 一些加密倡导者抓住机会称 集中式金融(CeFi)是罪魁祸首他们更看好脱离大银行和其他守门人的替代金融体系 并认为 最近打击加密公司的政府监管机构已经播下了银行内爆的种子 加密货币倡导者将硅谷银行的倒闭视为一个机会 可以强调他们自2008年金融危机以来一直在提出的论点:类似动荡表明金融系统过于集中 从而激发了比特币的诞生 但指责是双向的一些科技投资者认为 加密货币世界的不良行为和一夜之间崩溃的反复上演 已经使金融业感到恐慌 为硅谷银行的危机埋下了伏笔2022年11月 由山姆·班克曼-弗雷德(Sam Bankman-Fried)运营的加密货币交易所FTX在暴露出账户中的巨大漏洞后倒闭 《纽约时报》 评论称 指责游戏是科技行业派系主义的标志 热门初创企业和各种行业趋势来来去去 危机可以用来推进议程随着硅谷银行的崩溃 加密倡导者指责传统金融体系的结构播下了不稳定的种子一些风险投资者将引发银行挤兑的原因归咎于社交媒体恐慌其他人则将其经济政策归咎于政府 或者将管理不善和沟通不畅归咎于银行本身 这场辩论展开前 科技行业经历了一年动荡 加密行业进入长达数月的崩溃 一些最大的硅谷公司进行了大规模裁员 “人们只是遭受了创伤他们在经济上感到震惊”加密货币项目Frax的创始人Sam Kazemian告诉《纽约时报》 “一看到什么东西 你就会怀疑那边是不是着火了 因为它闻起来像烟然后你就像一切都在燃烧一样 趁还来得及就赶快离开” 截至目前 硅谷银行似乎对加密行业的参与度相对较小鉴于围绕大部分业务的法律不确定性 从历史上看 许多大型银行拒绝与加密公司合作 “很多加密货币初创企业都很难加入硅谷银行”风险投资公司Dragonfly的加密货币投资者Haseeb Qureshi说 “所以我们的风险敞口比预期的要少得多” 也有人庆幸 幸亏硅谷银行不是以加密行业为中心“如果这是一家不受监管的加密货币银行 那么这笔钱可能会消失”风险投资公司Human Ventures的投资者Joe Marchese说 事实上 有条不紊地介入处理这种情况表明“系统正在运行” 附:作为硅谷银行储户的加密企业 Ripple 当地时间11日晚 Ripple的首席技术官David Schwartz承诺 这家加密支付公司“将很快发表声明” 说明其财务状况如何受到硅谷银行倒闭的影响首席执行官Brad Garlinghouse12日晚些时候在推特上发布了最新消息 “Ripple与SVB有一些接触——它是一家银行合作伙伴 并且有我们的一些现金余额”尽管如此Garlinghouse断言Ripple预计“我们的日常业务不会受到干扰” BlockFi 根据当地时间10日提交的与BlockFi破产程序有关的文件 失加密货币贷款商BlockFi在FTX倒闭后于2022年11月申请破产 在SVB持有2.27亿美元资金据报道 这些资金未由FDIC承保 因为它们属于货币市场共同基金 这本身可能违反破产法 Circle 全球第二大稳定币USDC的发行人Circle当地时间10日宣布 用于支持USDC并将其价值与美元挂钩的部分未公开现金储备存放在硅谷银行该公司在一份声明中表示 SVB是管理USDC现金储备的六家银行之一 但声称USDC将能够继续正常运营 上周 Circle与倒闭的对加密货币友好的银行Silvergate断绝了关系 该银行于3月8日关闭在那之前 Circle使用Silvergate来持有现金储备 Pantera 以加密货币为重点的风险投资公司Pantera可能对SVB的倒闭有未知的风险敞口根据2月3日向美国证券交易委员会提交的一份文件 就在上个月 该公司将这家倒闭的银行作为其私人基金的三个托管人之一 Pantera是全球最大的以加密货币为重点的风险投资公司之一仅去年一年 它就为一个区块链项目的基金筹集了13亿美元 Avalanche 支持Avalanche区块链的Avalanche基金会当地时间10日晚宣布 其对硅谷银行的风险敞口“略高于”160万美元 Yuga Labs Yuga Labs是主导NFT(非同质化通证)系列Bored Ape Yacht Club(无聊猿游艇俱乐部)等项目的公司 与SVB有接触但Yuga联合创始人Greg Solano当地时间10日表示 该公司对这家倒闭银行的风险敞口“非常有限” 这笔金额“不会以任何方式影响我们的业务或计划”Yuga尚未确认具体数额 Proof NFT的另一个领导者Proof可能受到了更大的打击这个Web 3.0项目由Digg联合创始人Kevin Rose创建 是领先的NFT系列Moonbirds的幕后推手该公司当地时间10日发表声明称 “Proof在SVB持有现金……幸运的是 我们已经将我们的资产多元化 包括ETH、稳定币和法定货币” Proof尚未透露它与SVB捆绑了多少现金虽然该公司承认SVB的倒闭“很糟糕” 但它也坚称潜在的损失不会影响客户资产的安全或Proof的路线图 Nova Labs Nova Labs是去中心化网络和互联网提供商Helium背后的初创公司Nova Labs首席执行官兼Helium联合创始人Amir Haleem表示:“Nova Labs在SVB有一些资金 但绝大多数在其他机构”
