来源：证券时报
证券时报记者曹振
近日，一张中国大妈在区块链发布会上摆姿势的照片在朋友圈走红，网友评论称，大妈们被区块链盯上了。今年以来，一些不法分子打着区块链金融的旗号进行传销，成为传销的最新变种之一。近日，Xi安破获了一起区块链传销案。
半个月吸收8600万。
“2018年有哪些稳定、有前景、值得投资的项目！你知道大唐币吗？大唐币持币赚取利息，增加储备，双倍复利(日结)。他们持有100到499个硬币，日增长率为1%。持币500到999，每天生1.5%。……手里拿着一万多个硬币，每天生3%。”。这是一家打着普及区块链金融知识旗号发行虚拟货币的企业在网上发布的帖子。
发帖人说，网友花3000元买1000个硬币，每天就能加两个大唐币，硬币的价值只升不降。“如果上市45天，全部卖出，新增90枚硬币，共持有1090枚硬币。如果币值每天平均上升0.5元，卖出价就是25.5元。全部卖出，扣除10%手续费，可得25015.5元”。也就是说，如果投资者投入3000元，45天，也就是一个半月后，就能赚到22000元。以此计算，一个半月的收益率可以达到733%。
上述看似暴利的投资行为，其实是彻头彻尾的骗局。
“目前已查明案件涉及全国31个省市自治区，涉案金额8600多万元。”据警方介绍，根据前期掌握的线索，犯罪嫌疑人郑某以“区块链”为概念，网络平台管理员张某、李某、营销副总裁苟某等9人，于3月28日开始以集群传销、网络传销等方式，在《消费时报》(DBTC)网络平台上以每枚3元的价格销售虚拟大唐币。
据Xi警方称，犯罪嫌疑人谎称自己是一家有外资背景的“高科技跨国企业”。为了说服普通投资者，该团伙还花了3万元聘请了一名外籍男子担任其公司董事长，将自己打造成有外资背景的“高科技跨国企业”，以扩大影响力。
然后应用最新的“区块链”概念，在“消费时代”(DBTC)网络平台上以每枚3元的价格销售虚拟货币，虚拟货币的涨价幅度由自己掌控。设立“持币生息奖”吸引会员；根据会员发展的线下情况，实行28级分代管理，设置“收益分成奖”进行奖励；为148人的营销团队设置10个级别的“团队绩效奖”，根据绩效进行奖励。
与以往的MLM组织不同，该组织没有选择躲在小区里避人耳目，而是将办公室设在一栋豪华气派的写字楼里，并持续在网络音频平台上进行宣传。这个组织还在国内外很多地方举办过虚拟货币推介会。在推广虚拟货币时，它声称会员只要投入300万元，每天就能赚8万元，一个月能赚200多万元。会员在平台注册后，会员进行发货，平台不退钱也不返现。
4月15日，Xi公安局在陕西Xi、浙江宁波等地收网，将9名主要犯罪嫌疑人全部抓获，涉案金额8600余万元。
伪区块链盯上中国大妈
东方金融安研究院研究员尹表示，近年来，随着技术的发展，比特币创造了一批矿工的财富神话。在这次示威的带动下，各种虚拟货币应运而生，鱼龙混杂，其中不乏骗局。搞虚拟货币的骗子打着“虚拟货币”“区块链”的名义进行传销，主要是抓住了普通投资者不懂虚拟货币和区块链，却希望赶上虚拟货币热潮的心理
近年来，虚拟货币传销瞄准了中国大妈，她们是最常见的受害者。2016年11月，广东警方破获“星星币”非法传销案。该组织团伙以发展人员数量为条件进行返利，通过“星币”引诱成员继续发展他人参与。4个月时间，吸收全国31个省(区、市)会员16万余人，涉案金额近2亿元。
2017年9月，海南海口警方破获“亚欧币”传销案。仅一年时间，亚欧币骗局就吸引了4万多人参与，吸收资金40多亿元。
审计专家指出，虚拟货币有几个显著特点：一是虚拟货币的构造具有明显的利益相关者欺诈特征。抽查60家平台发现，实际上都没有宣称的技术和任何货币功能，所谓的“币值”由平台自己随意控制；二是通过编造故事、设计图案来吸引投资者的注意力。第三，具有多发性犯罪的特点。
陕西省政协委员、陕西金源律师事务所副主任张表示，前述案件中非法传销的特征非常明显。首先，会员需要支付一定的费用。在这种情况下，传销转化为虚拟货币购买，其子层级在三级以上，达到10级。虚拟货币在网上销售，使得传销更加隐蔽，所以传播更广。
张说，虚拟货币作为一种新生事物，目前经常被用来从事违法犯罪活动。通常集中控制少数个人或公司账户吸收、转移资金，通过互联网媒体建立传销组织，扩大集资规模。但普通投资者很难看清背后的操作规律。她提醒，各种虚拟货币平台普遍宣传“区块链”、“去中心化”等技术，有的以国际组织、跨国金融集团等命名，极具迷惑性。中老年朋友一定要谨慎投资，不熟悉的投资领域最好不要涉足。
