区块链网站|NFTS 恒星币(XLM) 提高风险意识 防范虚拟货币诈骗

提高风险意识 防范虚拟货币诈骗

广告位

提高风险意识警惕虚拟货币诈骗

指导阅读

虚拟货币的兴起,引发了理财的新热潮。在很多人的心目中,它成了“一夜暴富”和跟风购买的跷跷板。中国对虚拟货币采取严格的监管态度。根据2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币、代币与“虚拟货币”之间的兑换业务。所以在中国,虚拟货币不允许平台交易,允许个人之间的场外交易。各种虚拟货币交易市场缺乏监管,交易对手良莠不齐。由此,为犯罪分子打开了“方便之门”,虚拟货币成为犯罪分子的新工具。

什么是虚拟货币?常见的虚拟货币有哪些?

2018年,欧洲议会和理事会指令(EU)2018/843生效。该指令将“虚拟货币”定义为“不是由中央银行或公共机构发行或担保的价值的数字表示,它不一定附属于合法建立的货币,不具有货币或货币的法律地位,但被自然人或法人视为交换手段,可以电子方式转让、存储和交易。”

常见的虚拟货币有:比特币、以太坊、Ripple、莱特币、比特币现金、eos Pomelo、星星币、TEDA币、门罗币、Eotta等。

案例一:虚拟货币投资诈骗

经人介绍,刘女士加入了一个“专家推荐团”。群里的“老师”不断推荐某平台发行的虚拟货币,并声称正在发行的平台货币即将上线。正在发行的平台币,预计未来会有10到20倍甚至100倍的溢价,他们冒充一些大型正规金融平台为自己背书。在一夜暴富的故事诱惑下,刘女士买了很多“虚拟币”。不久后,虚拟货币交易平台连夜关闭,股票群解散,刘女士的所有资金无法提现。据调查,该平台实际并不存在,所谓的“虚拟货币”也不真实,诈骗平台自导自演完全是数字假象。

[诈骗套路]

这种虚拟货币诈骗通常抓住投资者追求“高利润、高回报”的投机心理,利用“专业人士”、“专家”、“股票推荐人”等设置骗局,获取信任。前期以薄利稳定投资者。投资人投入大量资金后,拒绝返还财产,禁止提现等。因为平台关闭、技术故障、系统维护等原因。最后平台收割跑了。

案例二:虚拟货币传销

王先生在缴纳入门费后,加入了一家声称提供虚拟货币投资增值服务的交易平台,在平台的不断宣传洗脑下,积极发展下线。通过推荐新用户,可以获得平台的直接推广奖励。随着会员等级的提升,还可以享受10%-100%不等的团队管理奖励。

其实平台并没有什么真正的业务,所谓的假钱也没有什么市场价值。币值大多由平台控制。随着币值的下降,用户提现会遭受损失,迫使用户不断发展下线,以获得更多的平台收益。本质就是传销。

[诈骗套路]

这种虚拟货币诈骗以虚假投资领域(网站或APP)为平台,以虚假投资项目为背景。实际上,不法分子在后台操纵和控制货币价格的涨跌,制造正常交易和市场繁荣的假象,实质上并没有真正的交易。资金运营其实只是“拆东墙补西墙”,用后面用户的钱来支付前面用户的收入。

诱骗投资者进行虚拟货币投资理财,承诺高额收益,然后操纵亏损或限制提现。同时诱导返利发展下线,扩大犯罪圈。

案例三:冒充虚拟货币平台客服诈骗

黄老师曾经在某平台投资过虚拟货币。有一天,她接到一个自称是平台客服的越洋电话,准确地说出了自己的真实姓名和交易账号。骗子拿着黄先生的交易账户密码,以“将虚拟货币平台的资金转入指定的资金查询软件”为由,将虚拟货币转出,以“账户异常,需要资金进行流水对冲”为由,骗走黄先生2万元。

[诈骗套路]

不法分子在通过各种渠道掌握投资者部分个人信息的基础上,会先利用个人信息取得投资者的信任,然后编造虚假理由,如:境外账户升级、取钱到安全账户、账户封号风险、账户操作异常导致资金被盗风险、需要解冻账户洗钱等。

由于国内没有交易虚拟货币的官方平台,且对虚拟货币相关活动态度坚决,上述虚假理由很容易突破投资者的防线。然后听从不法分子的指引,遵循一定的程序,比如下载钓鱼APP、点击钓鱼链接、提供验证码、打开屏幕共享、远程控制等。诱导你向指定账户或APP转账或取钱。进一步暴露自己的账户信息,或者被骗转账,处理财产。

虚拟货币诈骗层出不穷,通过微信个人账号或其他社交工具诱导转账,很容易被识别识破。虚拟平台的“升级版”意味着更加隐秘。不法分子成立专门团队,为投资者制定“个性化方案”,“精心策划的骗局”让人防不胜防。

中国政法大学刑事司法学院副院长王志远教授认为,虽然我国相关法规禁止投资虚拟货币,但用户通过一些平台投资虚拟货币,只要其投资资金来源和虚拟货币去向合法,就不存在非法投资行为。另一方面,所谓的虚拟货币交易所吸收了大量用户资金,开设账户进行虚拟货币交易,甚至推出金融产品,涉嫌违法犯罪行为。无论其主体是否在中国,只要面对中国境内的用户,就要受中国法律的管辖;一些平台甚至通过所谓的“插针”、“断网”等技术故障,操纵虚拟货币价格,非法获取用户资金。这样的行为已经涉嫌诈骗。因此,广大用户如果发现自己被骗,不要担心所谓的“违法风险”,而应该积极向司法机关报案,用法律的方式维护自己的权益。

广告位
本文来自网络,不代表区块链网站|NFTS立场,转载请注明出处:https://www.qklwz.com/jzb/xlm/1977.html

作者: 区块链

上一篇
下一篇

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

返回顶部