2021年5月，美国司法部和国税局对这家全球最大的加密交易所展开调查，涉及洗钱和(非法)避税，但目前，它尚未面临任何指控或罚款。据知情人士透露，作为调查的一部分，负责调查洗钱和逃税的官员采访了一些了解货币安全业务的人。在中国，监管信号也在升级。
5月11日人民日报：当心虚拟货币交易所OKEx的生意；
5月15日新华社：虚拟货币乱象丛生，“韭菜收割机”亟待整治；
5月18日，内蒙古发改委搭建虚拟货币“挖矿”企业举报平台，随后表示对“挖矿”的监管将继续保持高压态势。
其中最重要的是5月18日三家金融行业协会联合发布的公告。公告禁止金融和支付机构从事虚拟货币业务，对虚拟货币造成了严重的抛售压力。比特币价格一度跌破4万美元整数关口，跌至三个多月低点。近日，内地三大金融协会联合警示货币投机风险，再次释放出严格监管的新信号。
不稳定的“稳定货币”
目前，除了比特币等民间数字货币，稳定币也逐渐引起了监管部门的重视。稳定货币本质上是一种具有“锚定”属性的加密货币，其目标是将一种资产锚定在某个链条下，并与其保持相同的价值。有时它由一篮子货币、黄金和其他商品甚至另一种加密资产提供。最常见的稳定货币是由法定货币担保或支持的，如美元、欧元或英镑。
7月8日，央行副行长首次回应了虚拟货币为何受到攻击，并强调了稳定货币的风险：“民间数字货币的典型代表是比特币，包括各种所谓的‘稳定货币’。这些货币本身已经成为一种投机工具。市场上出现了这种情况，也存在威胁金融安全和社会稳定的潜在风险。”
近日，Sputnik news agency & radio就稳定币值问题采访了中国通光集团首席经济学家何小雨。何小雨说，我们必须对抗去中心化的加密货币，因为它给稳定带来风险。
何小雨进一步表示：“目前，在数字货币的发展方面，中国正在有条不紊地进行，包括整体和系统的规划步骤、官方支持和法律保障。私人部门的特点是逐利，带有投资色彩，不会顾及社会风险。如果在数字货币或一些新兴领域采用私有化模式，确实会给金融安全和社会稳定带来潜在风险，也会打乱官方的一些步骤或计划。因此，金融系统严格监管数字货币，禁止私人做法和交易，采取全国性的形式系统化、系统化地推广，会更安全、更稳定，数字人民币的研发也会更成功。”
离数字人民币的普及应用还有多远？
央行的数字货币经过多轮测试，已经进入最后的落地阶段。近期比特币等虚拟货币的剧烈波动，是否会影响普通市民对央行这种数字货币的认知和接受？
中国通光集团首席经济学家何小雨表示，数字人民币未来的发展趋势是国际化。他说：“毫无疑问，未来我们会向全球推广数字人民币，但这是一个长期的过程。毕竟目前数字人民币在国内还处于试点阶段，大众的接受度还有待提高。另外，数字人民币在全球的推广还有其他国家对人民币的接受问题，大国之间的博弈，这些都需要一个过程。未来随着中国政治地位和全球话语权的提升，包括经济等方面的增强，大家对数字人民币的接受度会越来越高。”
只有有政府信用背书的数字货币才能安全，而去中心化的民间数字货币更像是机构收割韭菜的骗局。如果投资者想投资相关产品，最好找与政府信用挂钩的产品。目前，政府正在通过各种方式引导民间资本参与国家支持的重大项目建设。在疫情影响下，对传统基础设施和新型基础设施的投资成为稳定经济增长的重要手段。地方政府将更好地利用政信金融进行融资建设，这将极大地丰富市场的投资类别，给市场带来一波投资热潮。
目前政府引导社会资金脱离实际，以政治信托和金融的形式与普通投资者分享社会发展的红利。与其投资去中心化的民间虚拟货币，被机构收割韭菜，不如投资一项有利于民生发展的事业，依靠政治信任与国家共赢。
