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一文读懂储备金证明

声明:本文旨在传递更多市场信息,不构成任何投资建议。文章仅代表作者观点,不代表MarsBit官方立场。

边肖:记得要集中注意力。

来源:Chainlink

全球金融体系普遍存在抵押率和透明度不足的问题,导致系统性风险频发,经济反复大起大落,最终整个金融市场崩溃。去中心化金融(DeFi)以最小的信任为用户提供非常透明的金融产品,并基于确定性智能合约和加密事实进行运营。随着DeFi的不断发展,市场上对新抵押物的需求越来越大,不仅有传统的链上原通,还有跨链通、法币锚定的稳定货币、带通的链外资产等。

本文的主题是chain link Reserve Certificate(PoR),将阐述Chainlink PoR如何提高加密货币生态的安全性和透明度。此外,本文还将讨论顶级DeFi项目团队迄今为止所取得的PoR的参考价格,为以后的用例奠定基础。

什么是储备证?通常,加密货币持有者会创建一个公共储备证书,通过独立审计向储户证明其偿付能力。一般来说,审计是由一个集中的第三方完成的,这通常是费时费力的,并且严重依赖于人工过程。

开发者在数字资产生态系统中不断创造越来越多的高级金融产品。因此,越来越需要建立可靠、透明和分散的标准,并使用区块链、智能合同和Oracle机器来实现透明和自动化的流程,以便审计储备。Chainlink可以完美满足这一需求。

chain link Reserve Certificate(PoR)chain link Reserve Certificate提供智能合约所需的数据,可以计算任何链资产的跨链或链外储备抵押率。链家备付金证书由去中心化Oracle网络运营,可实时自动审核DeFi应用中的抵押物,确保用户资金安全,杜绝备付金比例不符合要求或链家托管人作弊的现象。用户不用再相信托管人给出的“纸面承诺”,而是可以使用Chainlink reserve certificate自动进行链式审核,从而保证资产的底层抵押率,提高加密资产生态的透明度。

此外,链环储备证书越来越多地用于为包装资产的铸造、赎回和销毁提供安全保障。一旦链环储备证明打包通行证抵押率不足,可以使用链环自动化暂停打包通行证的施放、兑换和销毁。

跨链资产储备证书基于Oracle网络的高度灵活性和透明性,可以提供各种资产的抵押数据,解锁跨链流动性,因此将促进DeFi的发展。由于Chainlink可以与任何区块链兼容,Chainlink储备证书可以提供任何区块链上任何跨链资产的抵押率数据。

比特币的储备证明,在以太坊,打包的比特币在DeFi协议的抵押资产中占有很大比例。Chainlink储备证明参考价格可以为DeFi应用提供审核储备所需的数据如BitGo的WBTC和Ren协议的renBTC,两者合计占以太坊上打包比特币的50%以上。

储备证书数据通过Chainlink Oracle网络传输,每十分钟检查一次比特币区块链上托管地址的比特币余额。每当与链家存储的上一笔余额出现偏差,且偏差超过一定阈值时,链家备付金凭证的参考数据就会更新,以反映真实的抵押情况。

在储备数据被链接之后,可以定制DeFi智能合约应用。当抵押率不足时(即链下抵押的比特币数量少于预期),可以自动触发用户资金保护机制。该功能最大的优势在于,应用程序可以用比特币作为抵押,安全地借用其他数字资产。

Chainlink的储备证书证明了BitGo的WBTC抵押给智能合约的比特币数量。

比特币储备证明参考数据将激活信用违约互换等一系列创新金融产品。用户可以对冲抵押率不足的风险,也可以投机某个认证比特币的抵押率。对冲认证比特币在DeFi应用中的风险,可以进一步提高安全性和透明度,因此会激活DeFi经济。

以法定货币锚定的稳定货币储备证明了稳定货币是DeFi生态的重要组成部分。用户可以用波动性相对较低的货币进行交易并创造收入,此外,他们还可以保留区块链智能合约高度确定性的关键属性。因此,稳定的货币是最常见的抵押资产,它在DeFi行业的发展中起着至关重要的作用。

目前,稳定货币的生态价值超过1000亿美元,因此智能合约越来越需要证明每种稳定货币都有足够的抵押率,并由等量的链条资产抵押。

Chainlink准备金证明数据来源于专业可信的审计事务所,稳定币链下的准备金抵押数据传输至智能合约。最典型的情况是使用TUSD储备证书和流通证书来证明在TrustToken托管银行账户中的美元储备和在每个区块链上发行的TUSD通行证的供应。

Chainlink Oracle从美国排名前25的独立会计师事务所Armanino获得TUSD储备证书的参考数据。Armanino将定期检查TrustToken托管银行账户。一旦TrustToken的美元储备金额偏离正常值一定范围,就会向链储备证书推送更新。DeFi应用程序可以使用该数据来监控TUSD通行证的保留。

Chainlink的储备证书证明了TrustToken TUSD稳定货币对智能合约的美元抵押率。

在这种模式下,储备证书可以用来跟踪任何稳定货币的连锁法定货币储备比率。这种机制不仅增强了DeFi零售用户的活跃度,还吸引了传统金融机构的参与,从而在去中心化的金融体系中安全地获取利润。

除了美元抵押的稳定货币(注:美元抵押的稳定货币是DeFi生态中最常见的锚资产),Chainlink reserve certificate还可以提供任何类型锚资产的抵押数据。包括法币如英镑或商品如黄金,以提高DeFi生态中关键环节的透明度。例如,Paxos正在使用Chainlink PoR feed开发DeFi应用程序,可以快速验证PAXG Pass在链下是否有足够的黄金储备作为抵押品。

传统金融市场的准备金证明,目前的Chainlink准备金证明机制只能证明加密资产生态系统中现有证券的抵押,但实际上,我们的最终目标是覆盖任何类型的连锁证券资产。证券资产往往需要对发行人有极大的信任,这几乎是不可能的。但是现在有了储备认证机制,可以做到透明,可以扩大应用规模。

链式储备证明了如何保证包装通行证的链式抵押率。

链家储备证可以为不动产等一系列被认证的链家资产提供证明,验证链家资产产生的收益。储备证书可以检查房产所有权和美元收入托管银行账户,并将数据传输到chain,这样智能合约就可以围绕房产及其收入建立一个不可信的pass,pass的抵押率由Chainlink的分散预测器网络进行验证。

此外,储备证书还可以用于DeFi和智能合约之外的应用场景。例如,传统金融机构可以使用该机制来提高客户和交易对手的信任度,访问Chainlink预测器以向链发送审计报告,并确保记录不能被篡改。

企业和机构可以在不改变其现有商业模式或企业后端系统的情况下利用区块链技术,为其资产创建权威和不可更改的事实来源,并实现前所未有的透明度。此外,还可以围绕这些数据打造DeFi产品,用户可以利用这些产品对冲传统链条下机构储备不足的风险。

总结链家储备证明,可以提高DeFi生态和传统金融体系的透明度,为任何链家资产提供真实的抵押证明。随着智能合约生态的发展,我们必须避免流程不透明和有毒抵押资产导致的市场崩溃。链家储备证明,它将进一步推动DeFi的生态发展,以最低的信任度保证下一代金融产品的安全。

如果你想了解更多关于Chainlink Reserve Certificate的信息,请访问Chainlink Reserve Certificate官网。如果您是开发人员,并且希望将Chainlink reserve的证明集成到您的智能合同应用程序中,请查看开发人员文档或联系Chainlink专家。

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作者: 杀虫剂

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