据《经济新闻》5月24日消息，近日，中国互联网金融协会等三家协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》(以下简称公告)，提示虚拟货币交易投机风险，强调虚拟货币交易属于非法金融活动。5月21日，国务院金融稳定发展委员会进一步要求“严厉打击比特币挖矿和交易”。下一步，要有针对性地采取措施，开展虚拟货币挖掘和交易集中整治活动，保护投资者财产安全，维护经济金融秩序。
以比特币为代表的虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不是数字货币，不具备法律补偿和强制的基本货币属性。从事非法比特币投机，或打着“数字货币”的幌子进行非法代币发行融资和非法传销活动，一方面可能给投资者带来巨大的财产损失，另一方面可能影响国家金融稳定和社会秩序。然而，比特币挖矿行为往往以“大数据项目”为幌子，骗取地方政府支持，消耗大量电力资源，不符合“碳中和”的目标方向。所以虚拟货币市场的乱象必须整治。
一般来说，买卖或使用比特币等虚拟货币存在市场、交易、技术、合规四大风险。第一，市场风险。目前进入交易市场的比特币等虚拟货币规模有限，容易让投资者产生“舶来品也能活”的错觉。二是交易风险。很多投资者都想一夜暴富，交易杠杆通常放大到5倍甚至更高。在价格大幅波动的情况下，投资者的交易风险巨大。第三是技术风险。虚拟货币交易平台的抗风险能力能否与交易量的快速增长相匹配，区块链等技术能否经受住安全性的考验等。都是虚拟货币交易市场面临的突出问题。第四是合规风险。由于虚拟货币具有高度匿名性和分散分布的特点，成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体，交易容易触碰法律底线和红线。
针对比特币等虚拟货币交易和投机过程中存在的各种风险和法律问题，我国较早开展了整治行动。然而，许多普通投资者并不关注金融管理部门和行业协会做出的风险提示，一些金融机构、支付机构和地方政府也为比特币等虚拟货币的挖掘和交易提供支持。今年以来，以比特币为代表的虚拟货币价格暴涨暴跌，相关投机和交易活动十分火爆。对此，中国互联网金融协会等三家协会再次发布关于防范虚拟货币投机风险的公告。国务院金融委提出的相关要求，提高了政府打击比特币挖矿和交易的级别，有助于增强虚拟货币整治活动的威慑力。
公告反复强调，比特币等虚拟货币只是一种虚拟商品，它不是货币，也不会成为货币。普通投资者不得参与这些虚拟货币交易和炒币，金融机构和支付机构不得为虚拟货币交易提供任何形式的支持和服务。接下来，金融管理部门要加大对虚拟货币非法开采和交易的打击力度，维护正常的经济金融秩序，为数字人民币在国内正式推出创造更好的环境。对非法参与虚拟货币交易、投机或为其提供支持服务的机构和平台，要会同司法部门及时处理，提高违法成本，增加整治活动的威慑力。比特币挖矿项目要彻底清理，及时关停。
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