雷锋。com AI金融评论报道，前段时间，备受争议的ICO项目被央行紧急叫停，60家ICO融资发行平台被清理整顿后，监管层决定关闭国内的虚拟货币交易所，涉及以“币行”、“火币网”、“btc中国”为代表的所有虚拟货币与法币的交易所。
这样可以吗？据雷锋网报道。com的日常调查，一刀切的监管也滋生了很多不可控的风险。投资者一如既往地勇敢。
提供一站式服务，币友们争相告诉对方：“要下海了！”最近随着国内监管部门宣布关闭国内虚拟货币交易所的决定，通过社区、微信等平台传播的境外炒币招募和渠道的消息也增加了不少。
据调查，这些境外炒币行为俗称“搬砖”。搬砖是指利用不同交易平台之间的价格差来赚取利润，因为这些平台都是做撮合交易的，每个平台的价格都不一样。但在经济规律下，价格差会逐渐被拉平。一般来说，目前“搬砖”多是在价格较低的国内平台购买比特币，然后在价格较高的国外平台卖出，赚取差价，再提现到国外银行账户。
这个过程看似简单，但参与其中的大多是知识薄弱的投机者。对于他们来说，这并不是那么容易操作的，比如语言不通，海外开户，人民币回流等等。
所以有需求就有服务和业务链。据Leifeng.com(微信官方账号：雷锋网)介绍，圈内有一些人专门聚集国内玩家搬砖，包括不定时在社区发布价格信息和利好消息，以及提供爬墙教程、翻译服务、外部账户设置和提现教程等。除此之外，当然还有交易平台推荐。
以一个海外炒币社区为例。社区会向投资人推荐某个亚洲国家的交易平台，因为“这个地区监管不严，没有审核，很容易办卡(开户)。”目前，社区正在免费提供上述信息服务，以聚集更多的参与者。
显然，这是整个链条的第一步。主办方表示，当参与者流量达到一定程度时，将启动与海外交易平台合作的计划。这样以后就可以和交易平台共享客流资源了。这些社区每天不定时发布好消息，同时强制加入群的人分享海报进行传播，否则会被请出群。
而这些社区只是后来者。据媒体报道，已经有人在币圈形成了这样的合作链条。
关闭平台？巨额场外交易
当国内投资者持有比特币，就有了交易的需求，尤其是当ICO停止后返还的一项资产还在陷阱里的时候。现实中，除了“搬砖”，还有一种冒险的虚拟货币交易形式：3354场外虚拟货币交易离平台。如果说强制关闭国内比特币交易平台是为了切断“搬砖”的金融路径，那么场外交易就更加有恃无恐了。——因为这是一个监管看不到的地方。3354使用比特币钱包交易，去中心化下不可能知道交易地址背后是谁。
场外交易的形式是圈内有担保资质的人充当交易员，负责收币和发币，然后从中提取部分费用，或者直接收币转卖，继续搬砖。由于场外交易是点对点交易，投资者只需通过数字货币钱包转账即可。
据雷锋网报道。com的调查，在一个超过100人的微信群中，场外交易的金额是巨大的。或许交易频率不高，但单笔交易金额较大。例如，有人说：
业内人士表示，在搬砖的行为中，如果保证转向速度，是可以整平的；但如果交易拥堵，则相当容易受到目标市场价格下跌的损失风险。\”价差存在的时间很短.\”而且据媒体报道，“内部人员都是用自动交易程序自动化，肯定比人快。”
此外，由于目前比特币主要用于黑市，因此存在如此大金额的交易会被卷入国际犯罪团伙交易的风险。
在场外交易中，没有KYC环节，也没有监管保障。场外交易只需要基于区块链的点对点钱包交易。开钱包账户只需要昵称和登录密码，就会生成各自的地址。这些信息背后，不可能知道谁是谁。一旦发生纠纷，追究起来极其困难。
值得注意的是，这些场外交易越来越彻底地脱离监管。业内人士表示，微信群聊的规范出台后，这些投资人和召集人开始逐渐减少对微信平台的依赖。现在，人们干脆转用其他通讯工具，比如国外的WhatsAPP(阅后即焚)进行交流。
昨天，摩根大通首席执行官杰米戴蒙(Jamie Dimon)在一次投资者会议上表示，比特币“不会有好下场”，并预测泡沫最终会破裂。“这种货币不起作用。人们凭空投资一种货币，认为买的人都很聪明。这种生意是不行的。”他还说，“这是个骗局”，“比郁金香骗局还糟糕！”
业内人士评价，可见创新给传统金融带来的威胁已经足够让其恐慌。诚然，这两者是有矛盾的，但如果无知盲目地冲向一个位置，那么被切断的时候只有一声叹息。
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