由罗曼
监管风暴下，记者卧底比特币OTC:钱币拍卖、支付、接收、评估全流程，线下大批量面对面交易。
比特币交易，在这种傻傻的游戏和暴富的梦想中，真的有人赚钱吗？长期持有的肯定赚了钱，但毕竟是少数。至于赚多少，谁也不知道，都是江湖传言。然而，无论政策多么严厉，炒币致富的梦想和投机都是“长不完的草，春风吹又高”。
时光倒流，9月8日，大量媒体报道监管机构将关停国内比特币交易平台。尽管主流数字货币交易平台Huobi.com、Coin.com、Jubi.com、Okcoin的负责人均向证券时报记者表示，并未收到通知，各平台均正常运营，但这一消息仍在币圈引起了剧烈震动。
9月14日，有媒体报道称，监管部门已对国内比特币交易平台做出结论：全部关停。
于是币圈开始了比特币交易的大迁徙，从场内交易到场外交易。证券时报记者卧底各种场外交易群，发现“你要多少币”“你有多少币”已经成为比特币场外交易的开场白。
小额，线上交易，硬币制作、支付、收货、评价的全过程，就像淘宝购物一样；金额大，线下面对面交易，一手汇款(现场汇款到买家钱包地址)，一手交钱。
比特币交易平台将被关停？
9月13日，全国互金协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》，认为比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场投机氛围浓厚，价格波动剧烈。投资者盲目跟风炒作，容易造成资金损失，日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。
9月14日，有消息称，监管部门对国内比特币交易平台采取进一步行动，已要求所有比特币交易场所停止报关。Okcoin Bank、Huobi.com、Jubi.com等几大交易场所之前都被约谈过，取缔比特币交易场所是肯定的。预计政策实施需要2~3个月。但在记者求证过程中，Huobi.com负责人明确表示，并未被监管部门约谈，平台交易一切正常。另一家交易场所的负责人表示“只是正常谈话，没有接到通知”。
据媒体报道，上海市金融办已经开始向辖区内多家比特币交易平台发出“口头指令”，关停交易平台，使其退出市场。上层已经对国内比特币交易平台下了结论：“全部关停，近期将退市。”
Firecoin.com的负责人告诉记者，一切以收到通知为准。
9月14日晚间，国内首家比特币交易场所btc中国发布公告称，btc中国数字资产交易平台即日起停止注册新用户，并将于9月30日停止所有交易业务。同时，btc中国的矿池(国池)和其他业务不会受此影响，继续正常运营。
Btc中国表示，这一决定是根据9月4日发布的《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》号文件精神，经过btc中国团队的慎重讨论后做出的。
截至记者发稿时，火币的比特币价格。com已跌破2万元，最低跌至19597.52元。
比特币的异地和异地交易：一手支付一手转账。
在严格的监管下，比特币逐渐从场内交易转变为场外交易。目前以微信群、QQ群为载体的比特币交易异常火爆。在QQ搜索中，随便输入“比特币OTC”，就会出现各种比特币OTC群。
舒的创始人田告诉记者，场内交易指的是等交易平台，比如inve
记者在各大比特币OTC群的卧底观察显示，“你需要多少币”“你有多少币”已经成为比特币OTC的开场白。尤其是大额交易，要提前约定需要多少钱，见面地点，交易金额，一手交钱，一手转账。目前线下OTC交易只接受比特币，现金支付。对方收到钱后，会当面把对应的比特币转到买家的钱包地址。至此，比特币的离线交易结束。
记者在进一步暗访的过程中了解到，私下面对面交易不允许有其他人在场，对方会给出地址。无论你想买多少比特币，对方都可以提供，而且只允许现金交易。交易价格为：交割(卖出)以国外比特币交易价格为准，收货(买入)以1小时内国内比特币实时现价为准，减少500元。
此外，被认为是全球最大的开放式场外比特币交易平台LocalBitcoins.com，已经为245个国家超过14000名城市用户提供比特币购买服务，包括直接面对面的线下交易，包括卖家信息、距离、城市区域、购买金额等。
点击交易请求后，您可以在LocalBitcoins.com信息系统中与交易者讨论。另外，国内该网站用户需要使用VPN翻墙才能通过真人验证。在验证过程中，对方会先问你持有哪种货币。如果是比特币，对方会允许交易。
LocalBitcoins.com提供的线下交易更加具体。双方会提前在网站上讨论比特币的交易价格，比特币的价格会随着市场波动。如果想要比特币市场价的溢价，可以直接用更复杂的定价机制编辑定价公式，然后填写见面地点、交易条款、交易量、新买家限额。
根据coin.dance第三方数据平台的数据，LocalBitcoins平台上的人民币对比特币交易峰值出现在2017年2月，恰逢中国监管部门对中国境内的比特币交易平台进行反洗钱系统升级，从而暂停了比特币提现服务。这一业务调整直接导致LocalBitcoins网站的人民币交易量增长了42倍。按照2017年2月比特币市场均价计算，当月OTC平台月人民币交易额超过4亿元。
场外网上交易：钱币拍卖付款收货评估。
此外，QQ群里还有场外交易的付费服务，一笔交易的佣金在1%左右。该人士向证券时报记者提供了比特币OTC平台的链接。点击链接后，首页显示的是香港首个科盈可乐的比特币OTC平台。
在这个网站的双向交易中，买卖比特币的过程就像淘宝购物。好评和信任度越高，排名越高，线上成交越多。网上支付方式支持支付宝、微信支付、国内银联转账，有限额。
整个网上交易流程是：点击购买，拍下比特币，然后付款收货评价。当发出交易请求时，要购买的比特币金额将从卖家的钱包中扣除，并锁定在CoinCola的托管账户中。在卖家确认已经收到付款之前，比特币不会被释放，托管程序将锁定比特币，直到卖家确认已经收到付款。整个网上交易过程没有风险提示，没有担保人。记者暗访CoinCola客服了解到，如果交易过程中出现问题，交易平台只会简单处理投诉，并未进一步阐述处理时间和方式。
舒对证券时报记者表示，庞大的场外交易暂时无法监管，也就是说，交易转入地下后，很容易积累更大的潜在风险。
