近日，北京市市场监管局发文称，近年来，打着“超宇宙”、“NFT”(非同质代币)等新概念幌子的非法集资开始兴起。这些犯罪活动往往以“元宇宙投资项目”、“元宇宙连锁游”等名义吸引资金，涉嫌非法集资和诈骗，具有一定的吸引力和欺骗性，参与者容易遭受财产损失。
SAFEIS安全研究院一直在对虚拟货币犯罪进行深入研究，并正式发布了行业权威报告《2022 年涉虚拟币犯罪趋势研究报告》(以下简称“《报告》”)。
涉及虚拟货币的犯罪近年来愈演愈烈。《报告》年的数据显示，“2022年案件数量持续上升，案件平均涉案金额剧增，2021年达到364万元，2022年达到904万元。这些数据反映了一个更严重的问题。2022年平均涉案金额的快速上升，说明涉及虚拟货币的犯罪活动组织化、规模化越来越严重。”
《报告》中也提到：“随着区块链的发展，涉及虚拟货币的刑事案件层出不穷，涉案金额巨大，影响恶劣，引起了国内外各方的关注。根据公开裁判文书统计，2022年，我国涉及虚拟货币的犯罪金额高达348.49亿元。”
虚拟货币犯罪的十种常见形式2022年，涉及虚拟货币的犯罪类型趋于多样化和复杂化。《报告》总结整理了十种常见的虚拟货币犯罪形式：非法经营、传销、诈骗、治安秩序、网络赌博、洗钱、盗窃、色情、禁烟、非法集资。
从虚拟货币犯罪的类型来看，2022年将主要以助信、隐匿为主。在其他类型的犯罪中，洗钱因其对上游犯罪类型的限制，更多的被归类为助信罪或窝藏罪。需要指出的是，诈骗也是一种涉及虚拟货币的犯罪类型，传销、禁烟、集资、以虚拟货币为主要犯罪形式的诈骗之间的界限非常模糊。MLM、非拉客、集资与诈骗在具体案件中高度重合，具体性质应以犯罪嫌疑人的行为来判断。
包括集资诈骗在内的多种犯罪形式早已在传统领域出现并长期存在。随着区块链的发展，虚拟货币、超宇宙等新概念出现在各类犯罪中。此外，虚拟货币犯罪与法定货币犯罪的界限越来越模糊。虚拟货币不再仅仅是犯罪环节的补充，而是成为一种独立的存在和发展形式。
《报告》中也强调：“从数据统计和实际工作经验总结，SAFEIS研究所认为，所有以法币为载体实施犯罪或违法行为所获得的场景，都可以通过使用虚拟货币进行升级，虚拟货币犯罪正在从“依附表象”向“独立表象”演变。这种变化带来的严重性和危害性是巨大的，对相应案件的侦查手段提出了更高的要求。”
SAFEIS为某地的一个警察提供咨询服务。“某犯罪团伙2018年组织传销，同年落网，抓获多名犯罪嫌疑人，没收多项涉案资产。在调查过程中，发现主要嫌疑人的电子设备中存在虚拟货币相关的app。经研究、取证、讯问，确认该犯罪团伙有意识地将部分非法所得转化为虚拟货币进行资产隐匿和转移。”在这种情况下，犯罪团伙只是将虚拟货币作为隐藏和转移非法所得的一种方式，可以视为犯罪活动的补充环节。
四类犯罪的界限模糊。传销、禁烟、集资诈骗、诈骗界限模糊。
在2022年3月1日生效的《最高人民法院关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》中，以虚拟货币形式非法吸收资金的行为被列为认定犯罪的行为之一
《报告》特别补充了这一情况：“实际上，当项目方打着区块链科技的幌子虚构提出所谓的“项目”，发行“虚拟货币”、认购“分红凭证”时，都是以基于区块链科技的虚拟货币形式存在的。在具体的“占有行为”实施之前，很难明确判断“以非法占有为目的”的认定标准。因此，在认定犯罪时，要充分考虑犯罪嫌疑人的具体行为，选择适用法律；如果同时存在多个行为，可以考虑数罪并罚的形式。”
结论非法集资诈骗会给受害人造成严重的经济损失，是社会稳定的毒瘤。因此，投资者要警惕新的非法集资套路，对当前火热的概念炒作保持冷静，千万不要被高收益所吸引，对未知的投资标的保持谨慎。监管执法部门要防控并举。一方面，他们应该加强相关的反欺诈宣传；一方面，要建立更加完善的法律法规，加强对相关犯罪活动的打击力度。
