声明：本文不构成任何投资建议。
边肖：记得要集中注意力。
文章：连锁新闻
作者：魏晨，陈迪波，肖杰
人们应该在遵守法律规范的前提下，坚决捍卫隐私。它创造了你自己的信息和空间，带给你可控的快乐。这是一个复杂世界中的休息场所。隐私权可以定义为“个人在未经许可的情况下，保持自己的数据不受监控和记录的权利”。在实际应用场景中，网络交易可以通过多种方式与用户的真实身份相关联，用户的隐私权无法得到有效保护。
对于隐私数字货币和加密经济来说，它具有以下意义：
首先，隐私可以保证货币的可替代性。理论上，一种货币的每一个货币单位都应该是等价的。交易的透明性和可追溯性是比特币等数字货币在市场流通中的主要优势之一，但这些特点会损害数字货币的可替代性。如果各大交易所公布不接受的数字货币地址黑名单，那么大家就需要仔细核对自己的交易记录，避免与黑名单上的地址有任何关联，这样会增加交易成本，最终降低数字货币的流通价值。
第二，隐私是自由市场有效运作的基本要素。如果一个公司所经营的商业信息很容易被区块链上的竞争对手或客户看到，就会使产品定价和市场竞争变得异常困难。
最后还要注意，隐私对个人的安全和尊严至关重要，没有人希望自己的生活被随意窥视。[1]
保密硬币可以完全或部分隐藏交易金额、发送方和接收方信息，恢复数字货币的可替换性，保护硬币持有者的隐私。随着数字货币市场的进一步发展，隐私币的生态也逐渐壮大。目前Monero、Dash、Zcash三足鼎立，在日常支付、隐私交易、资产储值甚至地下交易等领域都有一定的应用场景。
除了详细分析隐私币的链式交易，本文还将详细讨论隐私币的应用场景和隐私交易的发展。本文着重从市场和应用的角度进行分析。核心要点如下：
目前隐私币最大的应用场景是使用原生token作为支付手段，Dash的移动支付和商户数量占据领先地位；目前，主流隐私币的日交易量已经达到1亿美元以上，其中除了Monero只能进行匿名交易外，绝大多数交易都不是处于私密状态。Dash正在大力拓展委内瑞拉的小额支付等非私人市场；隐私币的应用不仅取决于隐私技术是否先进，还取决于营销和社区运营。被公认为隐私技术领先的Zcash的交易量正在逐渐下滑。虽然普遍认为隐私币主要在市场上使用，没有监管，但比特币仍然是地下交易网站中数字货币中使用最多的支付方式，其次是Monero，其他隐私币基本不用。主流隐私币
目前主流的隐私货币有Monero、Dash和Zcash，这三类支付货币的市值都排在前25位，行业关注度高。目前主流的保密币主要应用在货币功能上，
Monero将自己定义为：私人数字货币；Dash给自己的定义是：即时交易和微费。Anyamount，随时随地；Zcach将自己定义为Zcash是一种建立在强大科学基础上的保护隐私的数字货币。[2-4] Monero和Z Cash突出了私人电子货币的概念，而Dash基于其市场化策略，突出了即时交易、低手续费和全球支付的概念。值得注意的是，Dash曾经因为隐私交易功能而自称为Darkcoin，但目前在官网已经很难看到其隐私的表述。Dash的市场化策略自然带来了支持Dash的商家激增。Dash的合作商户数量远高于Monero和Zcash。下图简要介绍了这三种：
Monero、Dash和Zcash的基本信息
由于它们的立足点在于其货币功能，所以三者的表现可以通过交易笔数、交易量、活跃地址数、交易量中位数等指标来观察。以下数据来自coinmetrics[5]。由此，我们可以发现：
Dash的活跃地址数和交易数明显高于其他私币，但其小额支付的特性也导致其交易量和中位交易量低于Zcash (Monero交易金额隐形)；
2)从三家公司过去一年的连锁交易整体趋势来看，Dash呈上升趋势，Monero保持稳定，Zcash下降明显。
根据coinmetrics的定义，活动地址是指在特定时间内发起交易的地址。Dash的活跃地址数量从2019年1月开始大幅增长，这与其营销策略密切相关(下文将详细讨论)，而Zcash的活跃地址数量从2018年6月开始大幅下降，Monero的活跃地址数量稳定在3W左右，目前已经接近Zcash。
活动地址的数量
Dash的交易笔数一直高于Monero和Zcash，尤其是2018年9月以来，Dash的交易笔数大幅增长，而Zcash的交易笔数在2018年7月后大幅下降，Monero则保持稳定。目前，Dash的交易量约为Monero和Zcash的4倍。
交易数量
虽然Zcash的交易笔数在下降，但其交易金额中位数(比平均值更能反映交易金额的集中趋势)是三者中最高的。从2018.7开始，Zcash的交易量中值超过比特币并逐渐上升，目前达到519美元，平均交易量达到24000美元；Dash目前的交易量中值为22美元，符合其微支付市场定位。
交易量中位数
Zcash和Dash的交易量自2019年1月以来一直保持波动上升趋势。目前，Zcash的日交易量为9000万美元，Dash的日交易量为4500万美元。Monero无法统计交易量，因为交易量是看不见的。总体来看，主流隐私币的日交易量已经达到1亿美元以上。
交易额
Zcash、Monero和Dash的技术特点和应用场景各不相同，下面详细介绍。
Zcash隐私交易和企业应用
Zcash首次使用zk-SNARKs零知识证明技术验证交易的有效性，2018年10月29日生效的Sapling网络升级显著提高了匿名交易的效率。用户可以自由选择公开地址或私有地址交易，匿名交易并不是默认方式，实际选择进行私有交易的用户数量并没有增加(考虑到
比特币基地交易需要发送到私人地址，实际用户之间的私人交易次数较少)，占比持续下降。[6]
公共和私人交易的现金数量
Zcash隐私交易的百分比
完全匿名的交易只占隐私交易的0.4%。目前只有两个钱包可以支持匿名交易，其中一个是官方的Linux。
命令行界面，另一个是桌面钱包。有限的钱包选择和糟糕的体验大大限制了Zcash匿名交易的发展，相比于许多支持门罗币的钱包。
摩根大通的企业级分布式账本和智能合约平台Quorum已于2017年将zk-SNARKs零知识证明技术应用于ensur
值得一提的是，Zcash在美国的合规交易在同类项目中处于前列，在SEC和NYDSF监管体系下运营的数字资产交易平台中接受度较高。这些交易平台在传统金融体系中拥有丰富的机构投资渠道，主要侧重于吸引高净值用户和机构投资者。
Dash的双层主节点网络
Dash支持三种转账方式：3354普通转账、即时交易和类似比特币的匿名交易。其中，即时交易和匿名交易在第二层主节点网络中进行：即时交易在主节点网络中通过投票仲裁和广播实现，无需矿工打包即可确认交易，延迟缩短至1秒；匿名交易通过主节点网络混合货币实现。
通过主节点网络的即时交易和匿名交易大大改善了小额支付体验。下面将详细讨论Dash在微支付中的应用。
同时，Dash主节点网络衍生的财务管理应用值得关注。截至2019年4月8日，目前主节点4491个，主节点网络交易并不频繁：每个节点支付区间：4635.5块(8天以上8块)，平均每天每个节点交易0.2破折号，每个节点房贷1000破折号7.56%年化收益。科宝钱包提供Dash房贷计息业务，最低投资0.01 Dash，年化收益率6.34%。虽然利率略低，但是没有锁定期。
节点收入
节点增长率
Monero隐私交易和算法升级
Monero只能进行完全私人的交易。从可追溯性的角度来看，它具有最好的匿名性：发送者和接收者的地址以及交易金额都是不可见的，可公开查看的地址是一次性的临时地址，因此无法追溯过去的交易。
Monero浏览器交易查询结果
Monero于2018年10月18日对PoW算法的硬分叉进行了升级，块大小和交易费用大幅下降，但交易量没有明显变化。
块大小
交易费用
典型应用场景
地下交易
在隐私币的应用场景中，地下交易广为人知。由于地下交易的私密性，完整的交易数据很难统计。因此，本文选取地下交易网站支持的数字货币作为我们的参考指标，选取排名前八的地下交易网站作为数据样本。从下图可以发现，所有地下交易都支持比特币支付，其次是Menero，部分支持比特币现金、以太坊、莱特币，其他隐私数字货币不适用。[7]由于最广泛的共识和基于比特币的混合货币交易的发展增加了其交易的私密性，比特币成为地下交易中支持最广泛的数字货币。
主要的地下交易网站都支持数字货币类别统计。
小额线下支付
在隐私币的应用场景方面，Dash对小额线下支付的开发值得特别关注。在这种情况下，Dash社区和营销团队对区块链的应用起到了重要的推动作用。
2018年以来，Dash商户数量快速增长，从不足1000家增长到2019年1月的近5000家，其中近一半的新增商户位于委内瑞拉。[8]
Dash商户增长率
Dash商业分布
委内瑞拉一直面临严重的通货膨胀问题。2018年整体通胀率达到几百万倍。[9]这为加密货币的本地应用创造了机会。
在此背景下，Dash Force在委内瑞拉进行了重点市场推广。Dash Force是Dash核心外的第一刀，团队经费来自Dash。
主节点.Dash Force从17年2月开始，每个月都能出60份左右的报告，说明Dash应用推广的进度。冲刺力
委内瑞拉的促销策略有三个要点：
1.Dash可以容易地获得；
2.能够安全地存储Dash；
3.能够简单的交易破折号。
带着这个目标，Dash致力于与廉价手机品牌Kriptomobile合作，通过预装Dash钱包和预留少量Dash来吸引用户。从9月底到12月中旬，Dash售出了66，000多部Kriptomobile手机，每部售价不到100美元。使用Kriptomobile，用户
为了简单的交易Dash，需要更多的商家接受Dash。因此，Dash不仅与礼品卡公司Bitrefill和Church's Chicken等当地大商户合作，还不断拓展线下小商户。它的本地商户数量迅速扩大到2500家，今年1月，它利用Dash推出了10%的退货活动，以鼓励用户使用它。
委内瑞拉的Dash Force工作人员Joel Valenzuela总结道：
第一步：让小企业使用加密技术；
第二步：让识别度高的品牌使用加密技术；
第三步：使用加密技术可以给予额外奖励(目前在这个阶段)；
第四步：让商家用加密货币给员工发工资；
第五步：大规模使用美联储/革命美联储/使经济自由和货币健康。
结果我们可以发现Dash的交易量从8月份开始就在缓慢上升，8月份平均在6K左右，1-4月份在11K左右。这也符合Dash在拉美的推广时间(8月开始)。同时，平均交易量也更符合其微支付的理念，一直在逐渐减少。Dash在委内瑞拉的经验必将指导其在其他国家的推广。目前，委内瑞拉的邻国津巴布韦也开始迅速发展，成为商人第三大国。
通过道的方式，跨界推广新兴技术的商业落地，Dash Force是区块链应用落地的一个有趣案例。
其他隐私币
微笑着
最近MimbleWimble隐私协议备受关注，应用该协议的Beam和Grin两种隐私币相继推出。
目前Grin的市值和交易量都比Beam大。在格林的货币政策中，“每一秒钟都会产生一个新的格林”，这样通货膨胀就永远不变(虽然逐渐向0%靠近)。与比特币等其他加密货币不同，比特币具有很强的通缩性。总而言之，Grin团队的目的是劝阻囤积Grin。相比之下，BEAM的供应量是固定的，约2.63亿个硬币，总量是133年后挖出来的。这是一种有限的通缩标志。
在转账体验方面，Grin wallet通过发送交易文件的方式发送区块链交易，使用没有地址的交互签名，如果交易没有确认可以取消交易。当前转移过程中的潜在安全风险：
1.交互式签名的一个选项是连接对方的IP地址，这可能涉及隐私问题；
2.交互式签名打开了中间人攻击的可能性：一个安全的通信通道是必要的。
Beam已经做了一层地址转换，并且可以选择使用永久地址。用户可以用更传统的方式进行转账交易，不像Grin，转账的对象是一个IP地址。
即使使用永久地址，收件人的钱包也需要在线才能接受支付。为此，Beam引入了“单边支付”的概念：接收方发布一组UTXOs，发送方可以用它们来创建交易。通过使几个UTXOs具有不同的值，接收者允许发送者组合成任意数量。
目前主网刚刚上线Beam和Grin，Beam和Grin的应用还需要跟进。
科莫多岛
科莫多叉从Zcash开始，第7天(3.28-4.03)日均交易笔数达到9350笔，日均活跃地址1171个。交易笔数在隐私币中排名第一，略低于Dash。Komodo将交易拆分发送到一系列zk-SNARK地址，然后发送到指定的接收地址，以确保交易轨迹的匿名性。同时，由于科莫多公链提供去中心化的交易所，也可以为去中心化交易所的交易提供隐私服务。
目前科莫多的应用场景之一是：BarterDEX，一个去中心化的交易所。BarterDEX已经进行了115，960次跨链原子交换，但过去半年的交易次数基本趋于零。对于其他应用，Komodo倾向于与各种法定货币网关合作，如BitPanda、Netcoin、CoinFlip、CoinSwitch和Peer2Group等。以这种方式推广应用(作为支付手段)。
虽然科莫多可以满足隐私交易的需求，但也面临着和Zcash一样的困境：隐私交易需要运行所有节点，成本高，导致隐私交易比例低。同时，它的应用和推广重点不在私人交易，而在分散交易所和法定货币网关。
边缘
Verge通过使用Tor和I2P隧道技术确保用户IP的匿名性，通过使用双密钥隐形寻址技术确保双方的路径不可见。Verge日均Tx在2000左右，略低于梅洛诺和Zcash。Verge的隐私技术一直饱受诟病，目前正计划开发一个环签名。
Verge的目标是成为一个支付工具。它在官网列出了143种支付场景，其中以Pornhub、Netcents等最为著名，在当时引起了极大的关注。然而，Verge在2018年遭遇了两次51%的攻击(2018年4月4日，2018年5月14日)，导致其影响力和市值大不如前。
PIVX、zcoin、Bytecoin
PIVX和Zcoin都基于Zerocoin协议技术，都致力于隐私支付。目前PIVX日均Tx在500-1000之间。官网有116个商家可以接受PIVX，共招募了17位全球PIVX大使，在全球进行商业推广(类似Dash的策略)。Zcoin的Tx保持在500以下。在其官网和路线图上，只能找到其与借记卡公司PolisPay的合作。
Bytecoin是第一个使用CryptoNote技术的私有公链，发布于2012年，日均Tx在1000左右。它在官网列出了17个支持商家和一个赌博网站。
未来前景
如果隐私技术只能用于支付和地下网站交易，其应用范围必然会受到限制。以下是对隐私技术未来发展的一些思考。
金融隐私权
金融隐私是金融交易的普遍需求，是现代以金融市场为核心的市场经济发展的必然产物。然而，区块链交易的匿名性并不意味着对隐私的保护。Chainalysis等链上数据分析公司对链上的财务隐私构成了极大的挑战。
金融隐私可以保护用户特定的财产状况。随着区块链的发展，通过将用户的个人信息与链上的交易信息进行匹配，可以追溯过去，追踪未来所有的交易记录。这样一来，不仅可以公开并以商业目的转卖，还可以作为敲诈勒索的砝码，牟取暴利。从本质属性出发，金融隐私权的属性要求对其进行保护。
同时，金融隐私权必须与监管共存。从合规的角度来说，分层加密或者外部第三方审计功能更能满足金融交易和监管的要求。
隐私交易的未来
未来的隐私交易可能不是一个只能在特定货币中实现的功能。通过采用AZTEC协议、Zether等隐私协议，主流加密货币也可以实现隐私交易功能。
在以太坊中，AZTEC协议以Dai为案例，利用零知识证明技术实现了ERC20令牌的私密交易：用户可以在公链上可靠地发送交易，而不会暴露交易信息。[10]
Zether是以太坊智能合约平台的隐私协议。基于新的零知识证明机制，令牌ZTH用于隐私交易。理论上，该项目可以通过任何支持智能合约的链来实现。目前团队已经在以太坊上进行了初步的实现和测试。Zether的详细技术文档已经公布，作者是Bulletproofs的设计者Benedikt Bunz。
借助上述隐私协议，主流加密货币也可以实现隐私交易的功能，使隐私交易成为一种选择，大大扩展了隐私技术的应用范围，这也将为区块链乃至我们的生活带来一些新的变化。
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