随着社会经济的快速发展，各种犯罪与洗钱活动相互交织、相互渗透，洗钱犯罪起到了教唆他人的作用。洗钱方法不断翻新，涉及的金额持续上升。利用虚拟货币洗钱的新手段更加隐蔽.各种洗钱犯罪对社会稳定、金融安全和司法公正构成严重威胁。
2022年1月，公安部在北京召开的新闻发布会上宣布：2021年，全国破获虚拟货币洗钱案件259起，缴获虚拟货币价值110多亿元。
根据国外区块链公司Chainalysis的研究报告，从2017年到2021年，网络犯罪分子通过加密货币累计洗钱超过330亿美元。2021年，网络犯罪分子通过加密货币洗钱的金额达到86亿美元，较2020年增长30%。
图表数据源：Chainalysis
为什么犯罪分子青睐虚拟洗钱？虚拟货币除了没有物理状态、价值、数字存储和支付等特征外，还具有一些典型特征。不仅可以为洗钱等违法犯罪提供更大的便利，也给刑事侦查带来更大的困难和障碍，更容易成为滋生一系列新型犯罪的沃土和各种黑灰产业的首选工具。
虚拟货币的匿名性便于身份隐藏。
虚拟货币交易不需要验证用户的KYC信息，虚拟货币的匿名性使得虚拟货币交易过程中不关联用户的真实身份；此外，在交易过程中，识别用户的唯一信息是加密算法生成的虚拟货币地址。该地址不会涉及用户的任何个人身份信息。即使查询，也只能查到从一个地址转到另一个地址的虚拟货币数量，无法锁定交易双方为特定人。
流通方便，跨国流通不受限制。
与传统货币相比，虚拟货币的流通速度更快、更便捷，没有外汇管制、没有限额，借助互联网可以在全球范围内快速流通和转移。借助虚拟货币，犯罪分子可以在短时间内迅速将赃款在全球流通，给警方调查取证造成很大困难。
分散，监管难。
虚拟货币在发行、交易、监管三个环节都是去中心化的，不需要中心机构集中发行就可以在区块链流通；交易是点对点的，不需要依赖任何第三方；而且在流通中，只受算法控制，不受任何政府或机构控制。同时，由于虚拟货币实现支付即清算结算，监管部门和执法部门无法通过清算结算对交易过程进行反向监控或管理。因此，很难对虚拟货币的流通进行跟踪和监管。
价值认同度越来越高，流通无障碍。
虚拟货币的价值认可度越来越高，尤其是比特币。如今，越来越多的国家、企业和用户认识到比特币的价值。比如全球有几十家公司支持比特币进行支付，很多国家或地区也支持使用比特币自助柜员机进行自助交易或提现。
由上可知，虚拟物品因其匿名性、分散性、全球可兑换性、交易便捷性等特点，以及日益成熟的虚拟货币市场和更高的价值认可度，逐渐成为不法分子洗钱的工具。在中国，虚拟洗钱的形势越来越严峻。除了上述原因，另一个主要原因是2020年末开始的“破卡行动”严重冲击了我国传统的依靠银行卡取现的洗钱模式。犯罪分子不得不另辟蹊径，虚拟货币自然成了“不错”的选择。
犯罪分子是如何利用虚拟货币洗钱的？根据th
直接以虚拟货币为上游犯罪对象，例如：黑客偷钱、网上勒索虚拟货币等。不法分子通过非法手段获取虚拟货币后，利用币、混币、跨链等多种交易方式。并迅速把偷来的钱转到多个地址再洗白，以此对抗追查。
通过虚拟货币追缴上游犯罪的非法所得和收益，如电信网络诈骗、赌博、非法集资等。犯罪分子通过各种渠道将非法所得转化为虚拟货币，然后通过各种虚拟货币交易将非法所得洗钱。
常见的虚拟货币洗钱方式有：
组织“钱农”、“钱骡”购买虚拟货币进行洗钱。
犯罪分子把非法获得的钱换成虚拟货币，以此来洗脏钱。为了更好、更快地清洗赃款，犯罪分子会组织“钱农”和“钱骡”代为购买虚拟货币。组织“钱农”洗钱的流程一般是：
一是购买他人身份信息或者直接组织、招募他人注册认证虚拟货币交易账户；
然后，钱农接受非法货币来购买虚拟货币。钱农购买虚拟货币后，一般会将赃款分批打散，利用混币平台、货币交易、跨链交易等手段，将虚拟货币在不同地址、交易所之间反复流转，达到在多个账户分散、交换赃款的目的。最后将层层转移的虚拟货币转移到犯罪团伙指定的钱包地址。
最后，整合提现。为了清洗虚拟货币用于提现，犯罪分子通常有三种选择：将偷来的货币转移到KYC松散的小兑换处进行出售；通过境外聊天软件自己找一个场外承兑人兑换现金；以场外承兑人的身份销售虚拟货币。
目前，租用或购买他人账号，在非法虚拟货币交易平台上购买(兑换)虚拟货币，用于清洗或转移非法资金，是国内常见的洗钱手段。
USDT经营洗钱
利用虚拟货币跑分也很受不法分子欢迎。典型的虚拟货币跑分是“USDT跑分”，即以稳定货币USDT (TEDA币)作为跑分媒介，常见于网络赌场收取赌资。跑步得分参与者在跑步得分平台上购买TEDA币作为保证金，以参与跑步得分抓取。
因为USDT跑路平台在收到抵押的USDT币后非常容易变成资金盘，在时机不对的情况下会卷款跑路，所以在实践中以代理购买的形式跑路比较不典型。洗钱的操作流程是：首先，洗钱团伙雇佣跑路者在虚拟货币交易所注册、认证、开户后，跑路者在交易所场外平台购买虚拟货币；然后，委托外币交易商撮合交易，再兑换成法币。
混币平台洗钱
混合货币平台提供隐藏交易路径和参与者身份的服务。它可以将赃款与其他用户的资金混在一起，分离交易中的输入输出地址，并以随机的方式创建新的映射关系，从而割裂原有的输入输出关系，实现交易的完全匿名。犯罪分子可以通过混合货币服务隐藏其虚拟货币的来源和目的地。
通过场外撮合交易洗钱。
直接点对点场外洗钱，通过自组群聊联系虚拟货币卖家，快速跨境转移赃款，最后在境外换汇取款。现在有一些中介和场外券商直接撮合交易，进行交换。中介联系并提供担保，组织他人将其USDT兑换成犯罪分子低价的“灰U”，从中赚取差价或佣金，使虚拟货币直接在用户间流通，避免兑换，赃款得以洗钱。
通过黑市、暗网虚拟洗钱。
直接在黑市或暗网上交易非法货币和虚拟货币，绕过虚拟货币交易所，直接使用“黑m
用匿名硬币洗钱
门罗币、大石币等匿名币，在使用记录上难以追查，执法司法机关也难以追查。犯罪分子从不需要实名认证的交易所购买虚拟币，然后兑换成匿名币，再通过多个交易所进行转账，最后兑换成法币。
以上是虚拟货币洗钱的分享。
虚拟货币的去中心化、匿名化、跨境流通便捷化等特点，给反洗钱监管执法带来巨大挑战。随着区块链的发展，区块链的新技术、新应用不断被不法分子利用，进行洗钱等犯罪活动，加大了打击相关犯罪活动的难度。
面对日益增多的虚拟洗钱犯罪，应持续监控虚拟洗钱风险，密切关注虚拟洗钱技术的新变化，加强对相关犯罪的监管和打击，减少洗钱犯罪的发生。
