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争夺数字货币的合法“入口”

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争抢数字货币合法“入口”

传统商业银行和证券交易所正在进入数字货币和代币发行等数字资产领域,并以此为契机提升全球金融中心的竞争力。

12月10日,星展银行宣布正式推出数字交易平台,新加坡交易所将持股10%。9月9日,渣打银行风险投资部与北方信托银行联合发布了加密数字货币托管解决方案。

直到现在,还没有大型商业银行等持牌金融机构进入数字资产交易领域。Coinmarketcap数据显示,2019年,全球数字交易平台日交易额为500-1000亿美元。

但是合法合规的场内资金投资数字资产,交易渠道不是很通畅。

业内人士表示,这意味着商业银行将提供合规资金的准入,数字货币等原本只是场外交易的资产有了正式的合规资金准入,便于全球的家族办公室和大型基金开始持有数字资产作为资产配置。

传统银行进入数字货币。

12月10日,新加坡最大的商业银行——星展银行宣布正式推出数字交易平台,构建数字资产令牌、交易、托管的生态系统,这是一个只面向机构客户和合格投资者的会员制交易平台。新加坡交易所将持有星展银行数字交易平台10%的股份。

公告称,星展银行获新加坡金融管理局原则上批准,并根据《证券和期货法案》获授「认可市场营运者」牌照,授权星展银行就股票、债券及私募基金等资产从事有组织的市场营运。

直到现在,还没有银行等持牌金融机构进入数字资产交易领域。

“商业银行提供资金渠道。最初在柜台交易的数字货币和其他资产有正式和合规的资金渠道,这便于全球的家族办公室和大型基金开始持有数字资产作为资产配置”。一位资深区块链人士告诉《21世纪经济报道》记者,这也可以理解为新加坡有意争夺数字时代全球财富管理中心的地位。

据业内人士透露,目前已有超过10家国际金融机构宣布或有意从事数字资产托管或交易业务,包括渣打银行、星展银行、大华银行、大和证券、三菱UFJ银行、三井住友银行、摩根大通、大都会银行、瑞穗证券和野村证券。

例如,12月9日,渣打银行风险投资部与北方信托银行联合发布加密数字货币托管解决方案Zodia托管,将为比特币、以太坊、XRP、莱特币和比特币现金加密数字货币资产提供托管服务。预计2021年在伦敦开始运营,协议需要在英国金融行为监管局注册。11月19日,由包括三菱UFJ、瑞穗和三井住友在内的30多家大公司组成的联盟宣布,将于明年推出通用私人数字货币。

除了新加坡,今年11月,中国香港特别行政区政府财经事务及库务局就加强监管反洗钱和恐怖分子集资的立法建议进行了公众咨询,建议建立虚拟资产服务提供商的许可制度。包括用法定货币交易虚拟资产,不包括法定货币数字货币(包括央行发行的数字货币)。

星展银行宣布,通过这一数字交易平台,将利用区块链技术提供包括加密货币等数字资产在内的资产代币和二级市场交易,形成资金筹集的生态系统,包括证券化代币发行、数字货币交易和数字托管服务。

在数字货币交易领域,星展银行实现了从法币到加密货币的双向即期兑换的加密货币交易。星展银行的数字交易平台将提供四种货币(新加坡元、美元、港币和日元)和四种最成熟的加密货币(比特币、以太坊、比特币现金和Ripple)的相互兑换服务。在挖掘领域

“资产数字化的指数级增长为重塑资本市场提供了巨大的机遇。”星展集团首席执行官高博德先生表示,新加坡作为全球金融中心的竞争力与日俱增,我们必须做好迎接数字资产和货币交易主流趋势的准备。

新加坡交易所首席执行官Tam Cai表示,在全球数字资产领域,有很大的机会提高价格发现过程中的可靠性和效率。

在其他经济体中,一些国家已经开始申请建立数字资产交易所,如美国的波士顿安全令牌交易所和瑞士的瑞士数字价值交易所。两个交易所都基于分布式簿记技术,为认证资产的整个生命周期提供服务,从数字资产的产生到流通、交易、结算和托管。

星展银行还宣布,已通过其私人银行和星展维克斯(DBS Vickers)接触到一个庞大而多元化的投资者群体。

另类投资中的数字资产

今年10月以来,比特币等虚拟资产价格大幅上涨,呈现大起大落的态势。

截至12月4日,比特币价格超过19000美元,大幅超过10月初的10000美元。以太坊583美元,远超10月初350美元左右的水平。瑞博的价格为0.507美元,远超10月初的0.23美元。

在商业银行进入数字资产之前,大型资产管理公司和对冲基金在数字货币领域更为“激进”。一些美国股票基金已将比特币和特殊衍生品等虚拟货币纳入其头寸,这已成为其资产配置的一部分。

在此之前,数字资产一直是通过作为创业公司存在的“数字资产交易所”进行买卖的,这些数字资产交易所与传统金融机构关系不大。

目前,排名前五的数字资产交易所是币安、比特币基地、火币、北海巨妖和Bitfinex。其中,部分数字资产交易所不能在本国展出,而是选择“国际化”路线,但其主要团队和人员都在本国。

12月7日,数字资产管理公司CoinShares发布数据显示,截至上周,机构投资者已向加密货币基金和产品投资4.29亿美元,为历史第二高。这个行业的资产达到创纪录的150亿美元,比去年年底增长了近5倍。其中,数字货币的资产管理公司Grayscale,最近一周资金流入3.363亿美元,管理的资产增至124亿美元以上。

“目前美元下行趋势明显,贝莱德、富达等大型资产管理公司已经开始向客户介绍比特币。”一位区块链业内人士表示。他认为,数字资产市场确实在发生变化。一些美国股票基金会在美国股票市场投资比特币衍生品头寸,并将比特币作为资产进行配置。

今年12月初,全球最大的资产管理公司贝莱德(BlackRock)首席执行官拉里芬克表示,虽然比特币没有引起他的注意,但它确实引起了华尔街的注意。加密货币可能演变成一种全球市场资产。

另一家资产管理巨头富达投资公司更为“激进”。今年8月,该公司推出了比特币指数基金,最低投资门槛为10万美元,主要面向不能直接持有比特币的机构和合格投资者。12月,富达旗下的富达数字资产宣布与BlockFi合作,提供比特币担保的美元贷款。潜在客户包括对冲基金、矿商和场外交易平台,他们将能够在不清算加密货币头寸的情况下获得现金。

Bridgewater创始人达里奥(Dario)在11月中旬表示,比特币和其他数字货币在过去十年中已经发展成为一种类似黄金的替代资产,与黄金和其他供应量有限的移动财富有异同,与房地产不同。因此,它可以被视为黄金和其他移动财富的另一种多元化选择。至于比特币和黄金哪个更受青睐,达利奥表示,他更喜欢持有那些央行希望持有并交换价值的东西。

合法资产如何演变?

截至目前,全球还没有一家央行推出主权“数字货币”,但一些央行已经加紧行动。

有业内人士表示,去年以来主权版数字货币的突然增加,主要是受脸书计划推出Libra加密货币的刺激,他们担心民间的数字货币会“架空”央行的主权货币。今年的疫情因素对跨境支付和非接触式服务提出了更多需求。

加密货币Libra就是所谓的“稳定货币”之一。即“锚定”一系列法币体系,以获得代币价值稳定的加密货币。12月1日,脸书宣布Libra更名为Diem,以获得监管部门的批准。另据报道,Diem最初将只发行与美元锚定的单一货币,其他货币将随后锚定。

在监管到位之前,央行反对操作“稳定货币”项目。今年10月,包括美国、英国、加拿大、法国、德国、意大利和日本在内的七国集团(G7)财长和央行行长发表联合声明称,在相关法律、监管和监督要求得到完全满足之前,任何全球性的“稳定货币”项目都不应开始运作。

早在2013年12月,中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》号文指出,比特币虽然被称为“货币”,但由于不是由货币当局发行,不具备法定补偿、强制等货币属性,因此并不是真正的货币。在性质上,比特币应该是一种特定的虚拟商品,不具有与货币同等的法律地位,不能也不应该作为货币在市场上使用。

比特币诞生已近十年。渣打、星展等商业银行个人提供数字资产托管和交易服务,意味着有意为大型基金等“场内”资金提供大规模、合法的资金准入。

业内人士表示,比如星展银行的数字资产平台支持美元、日元等四种货币,比特币、以太坊、比特币现金、Ripple等四种成熟的加密货币。这对发行这些货币的经济体是一个巨大的刺激。

值得注意的是,虽然美联储强调央行数字货币首先做好比做好更重要,但美国的私人机构在数字货币方面有很多创新和技术储备,包括脸书即将推出的Diem和埃森哲与数字美元基金会合作的数字美元项目。

中国银行对数字货币持谨慎态度。目前,数字人民币试点已经在深圳、苏州、雄安新区、成都和未来冬奥会进行了测试。

一位接近监管层的人士表示,目前很多虚拟资产和数字资产包装得非常巧妙,可以说比2008年国际金融危机时的CDS还要巧妙。而且数字货币是全球实时结算,总会纳入一些新型的资产,不需要进行风险分级,数字货币监管难度极大。

11月26日,据最高法院中国裁判文书网消息,总价值超400亿元的“币圈第一案”二审宣判。被告人陈波等14名被告人犯组织、领导传销活动罪,被告人陈涛犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,分别被判处二年至十一年不等的有期徒刑,并处罚金。本案涉及比特币、比特币现金、大石币、dogecoin、莱特币、以太坊、柚子币、Ripple等8种虚拟代币。以2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算,上述8种数字货币折合人民币148亿元。验证通过后,使用Plus Token平台采集支付数字货币钱包地址的会员的交易电子账单。截至2019年6月27日,Plus Token平台已收取会员支付的比特币31.42万个,比特币现金11.75万个。世界币9.6万枚,dogecoin币110.6亿枚,莱特币184.77万枚,以太币917.42万枚,柚子币5100万枚,波纹币9.28亿枚。

他认为,在中国发展数字资产,可以先发展Regtech,先用科技手段监管数字资产交易,再用金融手段展开数字资产交易

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作者: 小王聊区块

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