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边肖：记得要集中注意力。
资料来源：无银行
原标题：比特币如何构建DeFi
比特币目前的市值约为4000亿美元。作为OG加密货币的鼻祖，这是相当了不起的。比特币的基本设计孕育了一个安全、去中心化、反审查的网络，因此广受大众信任。
不幸的是，这种设计也是有代价的。——网络在基础层没有智能合约功能。
这意味着，除了作为通胀对冲工具，比特币的大部分价值目前都是闲置资本。这与智能合约的网络不同，在智能合约中，资本可以以创造性的方式转移和使用。
但比特币也有等级制度，这是DeFi和智能合约可以建立的地方。
闪电网络，堆栈，RSK和液体只是几个早期的例子。本文将概述比特币DeFi模式的现状。
图片来源：洛根克雷格
比特币是时候分层了。比特币已经在加密货币行业确立了价值存储的地位。但比特币主要被动保存在钱包和冷库中，并不被视为生产性资产。
目前，任何使用比特币进行交易或借贷的活动主要是通过比特币基地或BlockFi等集中化公司进行的。
然而，通过在智能合约中积极部署BTC，这是一个巨大的机会，可以最终实现比特币去中心化的用例，这可以使其成为一种生产性资产。
在上一次牛市期间，我们看到了Web3、——DeFi、NFTs和其他用例的兴起。目前，这些实验大多发生在以太坊和较新的L1，如索拉纳和雪崩。
当然，相比以太坊，比特币的开发者和应用生态圈还是比较小的。这是因为比特币的基础层很简单，不支持复杂的应用。它遵循简单的设计架构来保持基础层的安全性、不可改变性和持久性。
尽管简单，比特币仍然是业内最大的资产类别。即使在今天的熊市中，4000亿美元也在等待开发者在新的用例和应用中解锁。
在本文中，我们将讨论比特币的未来，生态系统将如何构建，并重点关注一些为比特币生态系统带来新用例的项目。
所有这一切都是通过比特币层发生的，这将释放出新一波创新，可以大规模扩展比特币经济。
DeFi正在进入比特币。
比特币层的作用比特币被设计成可以分层扩展。
中本聪在2010年谈到了这种可能性：
比特币L1用于结算，而非支付。
例如，付款可以在更快更便宜的层面上进行，比如闪电，然后结算到L1。
类似地，RSK或Stacks等其他比特币层在不改变基础层的情况下引入了智能合约(完全执行环境)。
比特币本身的作用和它的等级制度之间有着明显的分离。实验在更高的层次上进行。基础层针对去中心化和持久性进行了优化，它侧重于成为一种价值存储手段。比特币在更高的水平上变得更有效率，而不会牺牲L1的去中心化和其他有价值的功能(如反审查)。
目前存在哪些比特币层？如今比特币主要有四层：闪电层、堆叠层、RSK层和液态层。
每一层都处于不同的成熟和牵引阶段。Block在2022年6月发布的这份研究报告概述了比特币层的现状。
1.闪电网闪电网是用于在比特币上扩展支付的一层。
闪电网络专注于以最大限度减少信任的方式进行更快更便宜的支付。通过特定的渠道进行线下支付。最后，渠道最终定在比特币主链上。
Lightning没有执行环境或全局账本，它有一个专注于支付的点对点设计。目前，闪电网渠道容量已超过1亿美元，活跃节点超过17000个，已处理交易支付数百万笔。
2.StacksStacks是智能合约的比特币层。
它有一个完整的执行环境，任何可以构建在链上的应用比如以太坊或者Solana都可以构建在Stacks层上。堆栈上的交易将在每个比特币区块上自动结算。
此外，Stacks层的合同可以读取比特币交易并做出反应，正在进行的工作是以一种不需要信任的方式轻松地将BTC移入和移出Stacks层。开发人员最近在Stacks上发布了5000多份合同，合同(如stacking)锁定了超过1.5亿美元的资金，以赚取BTC奖励。
3.RSKRSK是一个比特币层，用比特币挖矿(同时挖矿RSK区块和比特币区块)，并带来与EVM兼容的智能合约。
RSK使用硬件钱包联盟来连接BTC和RSK。
4.LiquidLiquid是一个联邦层，具有联邦管理的比特币插入输出功能。Liquid目前有发行资产的功能，但是没有一个完整的执行环境(不同于Stacks和RSK)。
完善比特币层除了上面讨论的比特币层，比特币主干上的一些脚本，比如DLC (Discreet Log Contracts)和Taproot，可以直接在比特币基础层启用有限的编程能力(比如Atomic Finance)。
Taproot和DLC还可以通过改善基础层和各个比特币层之间的交互来增强比特币层的功能。
但是不要将Taproot或DLC与完整的执行环境(如EVM)相混淆。它们有不同的范围，但它们可以补充具有完整执行环境的比特币层(RSK的EVM和栈的Clarity VM)。
为什么坚实的比特币基础很重要？比特币侧重于持久性和去中心化。用户可以在2013年开始使用比特币软件，无需修改即可运行，并与当前链一起使用。
此外，拥有笔记本电脑和家庭互联网连接的普通用户可以运行比特币的全节点，不像许多新L1，因为后者对所有节点的硬件或带宽要求很高，这是不可能的。
比特币也有草根运动，其文化排斥生态系统中的任何中心化点——，至少在基层是这样。比特币社区对网络升级采取谨慎和规避风险的态度，对代码库的更改也是缓慢而谨慎的。
另一方面，比特币拥有最大的加密货币资本基础，最大的品牌名称和社区。比特币的存在时间最长，考虑到林迪效应，它最有可能在未来几十年存活下来。
已经到了去中心化和安全预算的程度，任何参与者都很难关闭网络或者对其发起重大攻击。比特币代码库承载着地球上最大的实时漏洞赏金；世界上任何人都可以找到窃取资金的漏洞，但10多年来，我们没有看到实时网络的漏洞或黑客攻击。
基于比特币构建的挑战与机遇在我看来，加密领域的成功实验和有价值的应用，最终都会倾向于使用BTC基金，并受益于比特币结算的安全性。
有一些证据表明它已经发生了。例如，在流行之后。eth域名，10万。btc域名最近通过Stacks在比特币上注册，二级市场交易在Gamma等比特币NFT交易所进行。
此外，Zest Protocol正在将企业资产负债表的在线比特币贷款引入比特币生态系统，类似于Maple Finance将该功能引入以太坊的方式。
通常，开发人员对在比特币上开发的想法感兴趣并感到兴奋。然而，他们很快意识到开发工具和基础设施需要更多的工作，速度和性能的问题是非常现实的，需要进一步成熟。
在我们能够大规模实现成功的加密应用并被主流用户采用之前，我们还需要解决一些复杂的技术挑战，比如比特币从各个层面挂钩。
毫无疑问，以太坊在加密领域拥有最大的开发者群体，较新的L1(如Solana和Avalanche)正在吸引比比特币更多的开发者。
然而，我们也看到了开发商和基金如何快速地从一个链条转移到另一个链条。各种比特币层的开发者和用户体验仍在不断成熟。最近，大量资金被注入建立在比特币基础上的公司——Trust Machines，筹集了1.5亿美元，LightSpark在2022年筹集了一大笔资金。
比特币不是石头，是一种可编程的价值存储方式，引入比特币层会变得更有价值。
虽然还有很长的路要走，但是关于比特币的DeFi现在正在建设中。
责任编辑：MK
