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今日推荐 | 盘点以太坊上的四大“DeFi”项目

声明:本文旨在传递更多市场信息,不构成任何投资建议。文章仅代表作者观点,不代表火星财经官方立场。

边肖:记得要集中注意力。

来源:一级仓库

来源|中译|头等舱(First.vip)

目前最引人注目的DeFi协议无疑是MakerDAO,它不仅是分散金融的主要参与者,还负责创建和管理DAI分散算法的稳定货币。不过本文暂时不分析MakerDAO,说说以太坊上其他几个值得关注的DeFi协议。

1.复利协议创造了一个无中介的贷款平台,借款人获得利益,出借人支付利息。(一级仓注:通常我们把代币存入资金池的一方称为借款人,从资金池借代币的一方称为出借人。)

Compound新推出的ERC-20代币简称cToken,让用户更容易借到钱。例如,通过支持cDAI和DAI之间的交换,DAI持有者可以将令牌借给cDAI用户。

并不是所有的钱包都支持兑换,但是在Eidoo钱包中,用户可以很方便的将cDAI兑换为DAI,从而借出DAI换取利息。如今,Compound总共支持8个C令牌,锁定资本高达2亿美元:cDAI、cETH、cUSDC、cBAT、cWBTC、cSAI、cREP、cZRX。

根据脉脉网的数据,复合借贷池中锁定的资金仅次于MakerDAO,每个cToken的利率随市场波动而变化。

借款人可以随时从复利中提取代币,并自动即时计算利息。如果通过Eidoo这样的非托管钱包取钱,不需要任何中介(因为以太坊的去中心化协议可以做到)。

贷方必须锁定代币作为抵押品,并根据基础资产的强弱获得50-75%的信贷。

复合协议还提供10%的利息作为准备金,而其余90%的利息归借款人所有。没有费用,没有协议代币。基于以太坊的信贷市场形成了真正的去中心化的流量池,可以通过无中介、独立、快速的方式发放和获得贷款。

2.dYdXdYdX是一个非托管、分散的交易平台,面向有经验的交易者。它基于dYdX开源协议,支持用户借用资产或者用保证金杠杆交易部分资产。在dYdX中,交易者最多可以开立4倍的担保品多头头寸和3倍的空头头寸。

目前仅支持ETH、DAI和,将来可能会支持更多令牌。dYdX利率和复利一样,取决于资产和供求的动态平衡。

借款令牌必须锁定在抵押品中(价值为贷款的125%)。如果抵押品价值低于115%,系统将自动清除贷款。

然而,与复利不同,贷款和杠杆交易最长可持续28天,之后将自动关闭。此外,清算包括5%的罚款。dYdX协议预留15%的利息作为保险金。没有交易费用,也没有自己的原生令牌。

3.FulcrumFulcrum也是一个支持贷款和保证金交易的DeFi平台。它是基于bZx协议,允许不收取任何费用的无信任、无授权交易,但和前两个协议一样,收取10%的利息作为保险金。

最近,bZx协议多次遭到攻击,迫使其创建者暂停服务,以避免问题进一步恶化。bZx与众不同的是,它还提供“闪电贷款”,在交易开始和结束时提供即时无担保贷款。

由于借入的资金需要在交易结束时归还,因此不需要锁定抵押品。但要确保所有贷款在交易结束时全部偿还。

正是这些“闪贷”成为了攻击者的午餐。他们没有真正破解协议,而是通过利用一些漏洞,设法从平台上窃取了大量ETH。

类似于Compound的cToken,支点里也有itoken,通过它可以获得复利。交易者最多可以开4倍以上的单或空单,ptoken的价值根据他们的表现波动。两种ERC20代币都可以自由转换。

BZx协议还集成了Kyber和Augur,支持ETH、DAI、USDC、KNC、LINK、REP、WBTC和ZRX。BZx有自己的本地治理令牌BZRX。目前,此令牌已锁定,仅用于支付手续费。

4.AaveAave也是一个基于以太坊的非托管开源协议,支持无中介发放和获取贷款。发放的贷款是阿托肯,一旦有人购买阿托肯,就开始产生利息。

利息也可以重新寄到另一个地址。用户可以介入不同的资产,不同的资产有不同的担保率、清算门槛、罚款标准。

利率根据供求关系而变化,但Aave也支持用户随时以稳定的利率借款和还款。也支持无担保贷款,但贷款必须在交易结束前还清。

Aave有自己的原生治理token LEND,对普通贷款收取0.25%的费用,对闪贷收取0.35%的费用(一类仓注:闪贷费用现已调整为0.09%)。其中80%将被销毁,20%用于团队。

其实还有其他有趣的DeFi协议,比如Synthetix或者Uniswap,但是不支持出借。虽然DeFiPulse上显示了22个协议,但仅锁定在MakerDAO的资产就占了整个DeFi板的60%。

虽然锁定协议前三的MakerDAO、Compound和Synthetix的资金总量占了DeFi市场的85%,但DeFi仍然是一个非常年轻且迅速扩张的领域。

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