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DeFi投资门槛太高?看看这24个一站式平台

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DeFi投资门槛太高?这24个一站式平台了解一下

DeFi的吸金效果持续。

根据Defllama的数据,4月6日,各大连锁的DeFi应用总TVL首次突破1000亿美元大关,截至4月21日,这一数字已攀升至1170亿美元。

在密码界,几千亿美元的数字显然足够惊人,但与传统金融相比,这个资金量实际上只相当于美国第40大银行,资金量大致相当于硅谷银行和美国BBVA。

资本永远是逐利的。在目前的收益率环境下,圈外的资金无疑会继续嗅到高收益率的味道,涌向德菲。TVL价值有望突破新的壁垒。但对于新进入者,无论是机构还是散户,DeFi作为链中天下的原创产品,总是有一定程度的了解和使用门槛。如何找到一个足够安全且APY(年收入)高的池子,以最小的风险赚取尽可能多的收益,是所有新人共同面临的问题。

面对这样的服务机会,市场上想解决这个问题的项目不在少数,比如向往。

earning earn(原名iearn)是一个聚合金融平台,支持多种DeFi协议。它会自动在协议之间移动头寸,帮助储户获得最高的财务收益。查看更多收入聚合器,如。金融、DFI.money等。Rari Capital,Dao venturesdaventuresdaoventures旨在降低DeFi的投资门槛,成为广大用户的智能投资理财顾问,让更多人自由参与,轻松完成DeFi投资。阅读更多

虽然这些项目在名称和定位上有所不同,如锁定金额、资金流动的控制方(合同或专业或用户)、整合协议数量、支持币种数量、资金门槛限制、风险档位、保证收益、多生态整合等。从视野来看,可以说殊途同归,就是要解决新玩家玩不了DeFi,新项目研究门槛高的问题。在这里,我们会

在本文中,Odaily Daily Planet将盘点市面上一些成熟的“一站式DeFi投资平台”,清晰展现该赛道目前的服务能力,辅助新玩家进行投资选择。(注:本文数据截至2021年4月20日。)

渴望金融(YFI)锁定交易量:约30亿美元

作为第一个将利益聚合服务推入主流视野的项目,向往金融(YFI)无疑是这个赛道的第一个领跑者。

Vesper(VSP)锁定交易量:约11.9亿美元

收入聚合服务Vesper为用户提供了一整套DeFI财务收入优化方案。用户可以存放不同的资产,如戴、ETH、VSP等。并选择激进或保守的风险偏好。该协议将代替用户实时检测APY,并相应部署相应的采矿位置。

Vesper不收存款费,但会收取0.6%的提现费和15%的提现收入作为协议费。收取费用的5%将用于开发,其余95%将进入Vesper基金,用于在二级市场回购VSP,以回馈vVSP的承诺用户。

锁仓:约5亿美元

整体来看,嘉实金融的功能和套路和YFI是一样的,就是解决用户获取高利润的核心需求,同时降低用户高利润的搜索成本和连锁运营成本。

在嘉实金融,用户通过存入戴、等加密货币,可以获得fDAI、fUSDC、fUSDT作为存款和收益凭证。除了DeFi的开采收益,嘉实金融还会给用户一定的治理令牌农场作为激励,农场的持有者可以从约定的开采收益中分成5%的费用。

值得一提的是,嘉实金融去年遭遇黑客攻击,损失总额为3380万美元(黑客返还247万美元),约占攻击前协议中仓库锁总价值的3.2%。这也是2020年盗窃金额最大的DeFi安全事件。

价值锁定量:约8.6亿美元。

Value DeFi是除Harvest Finance之外的另一个DeFi收入聚合项目,去年曾被黑客攻击(因闪电贷款攻击损失约540万美元),但最终走出低谷。截至发稿时,Value DeFi的总仓锁已经大大超过黑客攻击前的水平,达到8.6亿美元。

作为一种收入聚合协议,价值金库还将采用多种策略,最大化用户的资产回报率。类似于嘉实金融的令牌FARM,VALUE在Value DeFi协议中除了治理价值外,还可以分享部分平台利润。

DeFi Saver底链:以太坊

锁定金额:约6.8亿美元

DeFi Saver是一站式DeFi资产管理解决方案。这个项目的核心功能之一是智能储蓄,它已经与Compound集成。

Compound复合协议,一个未经许可的借贷市场。查看更多,创客,Aave

AAVEAAVE (/\’ RVE/,芬兰语“ghost”)是一个开源的去中心化借贷协议,为用户提供存款和借贷服务。查看更多,dYdX

DYdX是交易量最大的去中心化杠杆交易平台。见多等四大主流协议。不同协议的实时利率放在同一个仪表盘中,用户可以通过仪表盘跟踪不同协议的实时利率变化。同时,DeFi Saver还支持用户将资产从一个协议即时转移到另一个协议,从而获得最高收益。

Zapper底链:以太坊,BSC,多边形(Matic

MATICMATIC是Matic网络平台的原生令牌,用于股权对赌,参与侧链网络的证明共识机制。Matic Network是一个二层可扩展平台,可以实现快速、简单、安全的线下交易,不仅可以支付交易,还可以实现广义的链外智能合约。Matic Network是以太坊生态系统的重要贡献者,在WalletConnect协议和以太坊事件提醒引擎——Dagger方面做出了突出贡献。查看更多)

Zapper定位为DeFi资产管理平台。这个项目提供了一个无缝接口来与DeFi协议进行交互。在其平台上,可以接入多种主流的DeFi协议,所有操作都可以在一个操作界面完成。

Zapper可以帮助用户在多个链条(目前支持以太坊、BSC和Polygon)上进行一站式投资、监控和管理所有DeFi资产和负债。Zapper的目标是让技术水平不高的人也能享受到DeFi的福祉,帮助把事情变得简单,找到合适的投资平台和挖矿池,实时掌握自己的投资比例。用户不用再去找各个平台的网站,从零开始学习投资流程或者计算投资回报。

像DeFi Saver和Zapper这样的服务还包括Zerion和InstaDapp。这些项目将提供一个涵盖多种信息的集成仪表板,但用户需要自己移动仓库。

底链:以太坊

锁仓:约1.4亿美元。

Idle也是一种去中心化的再平衡协议,可以自动管理用户存放的数字资产的分配,即用户的资产可以根据算法在不同的第三方DeFi产品之间实时移动。至于风险与收益的平衡,用户可以选择通过MaxYield策略实现利率收益最大化,或者通过RiskAdjusted配置策略实现风险暴露最小化。

闲置协议最大的亮点是可以根据用户的目标自动在各个平台移动仓库。同时协议层开辟了自动移仓功能,任何人都可以触发。目前,Idle主要支持戴、代币。

Rari Capital(RGT)的底层链条:以太坊

锁定金额:约7000万美元

智能投资服务Rari Capital采用自动再平衡策略在不同协议间套利,包括但不限于做市、套利、分散保险等。相关产品包括AAVE和Opyn。

OpynOpyn可以通过一系列期权协议帮助用户保护DeFi资产的风险。目前投保对象包括大院内的ETH、cDAI、cUSDC。查看更多,0x,dYdX等。

从产品来看,Rari Capital目前已经支持三个资金池(稳定池、收益率池、ETH池)。用户可以存入稳定货币或ETH等不稳定资产,获得相应的RSPT代币(合成稳定货币)、RYPT代币和REPT币,需要时赎回资金。三个资金池都要收取9.5%的资金管理费,前两个资金池还要额外收取0.5%的取钱费。

DAOventures(DVG)底层链条:以太坊,未来将整合BSC。

定位为智能投资顾问的DAOventures,可以为DeFi用户提供一套智能且易于理解的自动化工具和服务。

通过DAOventures,用户可以一站式获得多元化的DeFi产品,包括借贷、资金管理、策略选择、衍生品、分散保险等。平台的Robo-advisory功能会在后台自动计算和评估DeFi产品的基金管理收益,并根据客户的风险程度做出合适的产品推荐,降低用户参与加密资产投资的门槛和顾虑,帮助新人享受DeFi红利。

除了智能投顾,DAOventures还设计了一套清晰易懂的可视化界面,用户可以查看历史收益,并根据风险情况选择相应的策略。

《今日星球》此前采访过DAOventures的项目方。更多详情请点击《DeFi投资难,门槛高?不如试试智能投资顾问DAOventures》。

库克协议(Cook)库克协议(Cook Protocol)库克协议与上述所有项目略有不同。虽然也是为了解决DeFi不能玩、新项目研究门槛对小白玩家高的问题,但采用的是传统投资领域比较熟悉的基金形式。该计划旨在为用户提供各种基金产品。

通过创建分散型基金,基金经理不仅可以有效管理自己的投资组合,还可以收取一定的基金管理佣金。白人投资者可以“搭便车”,以更专业的方式投资这个高风险高回报的行业。

《今日星球日报》也采访了库克协议项目方。详情请点击《用去中心化基金吸引小白,「Cook Protocol」会比聚合器更好用吗?》。

令牌集底部链:以太坊

锁定:约1.8亿美元

Tokensets基于Set协议的加密资产组合管理平台。平台不仅提供按照特定算法运行的机器人策略,还提供结合社会理念的后续策略,可以连接专业交易者和普通投资者,为普通人提供一个拥有专业投资策略机会的平台工具。

在TokenSets上,专业交易者可以创建和管理自己的交易和挖掘策略,并向公众发布这些策略。普通投资者选择跟随复制专业交易者的操作,从而执行相应的策略集合(如一篮子指数基金)。所以,对于普通用户来说,只要选择一个专业交易者的策略,然后买入持有,就可以轻松复制专业交易者的投资行为。

底链:以太坊

锁定金额:约2900万美元

底链:以太坊

底链:以太坊

底链:以太坊

底链:以太坊

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作者: 炒面多吃

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