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了解DeFi最具潜力的领域:衍生品市场

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一文了解DeFi 最具潜力的赛道:衍生品市场

外汇田燕APP消息:DeFi已经成为以太坊网络应用的核心驱动因素之一,也是2020年下半年的热点。

根据用途分类,DeFi可分为3类:

1.抵押贷款

2.分散交换

3.派生物

在这一轮流动性挖掘热潮中,所有三个类别都出现了爆炸式增长,即抵押贷款的COMP、去中心化交易所的BAL和衍生品的OKS。同时,它们都促进了DeFi的发展。

本文将梳理DeFi衍生项目及其特点。

衍生品,2个平台9个应用,涉及资产合成、交易、保险。

关于DeFi的衍生品,根据Debank和defiprime的数据,统计了以下9个产品,主要分布在以太坊链条中,如下图所示。

上述衍生品项目可细分为衍生品交易、合成资产、保险三大类。那么用DeFi来做有什么优势呢?下面就来说说吧。

DeFi的衍生品交易、合成资产和保险优势

1.衍生品交易

在加密货币衍生品交易所中,中央交易所的前三名BitMEX、OKex和币安几乎垄断了市场上的大部分交易量。

与集中交易所相比,DEX开通衍生品交易有以下优势和劣势:

优点:公开透明,开源,交易所不控制你的资产。

缺点:缺乏深度,效率低。

DEX和集中交易所的区别在于,DEX有不同的合规框架和架构,比如没有地域壁垒,没有KYC,产品多样化,交易市场多样化。所以未来的想象空间和交易能力是巨大的。

比如在DEX中,可以开发交易品种做空纳斯达克股票指数。

比如dYdX已经成为以太坊交易量最大的去中心化杠杆交易平台。

2.合成资产

合成资产主要是对某些资产的模拟。

在我们的生活中,有许多模拟的行为。比如一个足球模拟游戏,你可以组合你喜欢的球员,你可以组建一个包括梅西、马内等球员的球队。球员的数据来自于实际表现,你的梦之队最终的结果可以根据这些数据来决定。

合成资产是原始资产的模拟表达,但不是原始资产本身。它们相当于现有资产的“平行世界”。同时,它们也是通过真实资产的模拟表达,将真实资产链条化的一种替代方式。

你可以合成股票,以及法定货币,黄金,BTC和其他资产。

为什么会有合成资产的需求?

对合成资产的需求主要来自交易。通过模拟一项资产,可以得到该项资产的风险敞口,从而获得可能获得收益的机会。比如苹果的股份,并不是所有国家的人都可以得到的。但如果通过合成资产的方式,用户可以购买苹果股票的合成资产,获得苹果股票上涨的收益,当然也要承担下跌的风险。

比如Synthetix,一个是基于以太坊的合成资产发行协议。合成资产包括法定货币、加密货币和商品。

法定货币有:美元、欧元和日元。

加密货币是比特币(sBTC)和以太坊(sETH),以及反向加密资产,如iBTC。当BTC价格下跌时,iBTC价格上涨;

商品有:黄金(sXAU)和白银(SXAG);

3.保险

德菲的分散保险有什么优势?

1)提高效率,自动支付。在传统保险行业,理赔往往是一件很难的事情。然而,传统的保险业务是由智能合同授权的,智能合同不能被区块链篡改和自动执行。一旦双方同意的条件得到满足,将立即给予赔偿。

2)降低成本。区块链提高了保险业务流程的效率和透明度,降低了保险公司、员工和用户之间的信任成本,即在公司层面节约了管理成本,在用户层面降低了保费成本。

3)降低门槛。区块链的免执照性质可能会为保险带来新的用户,并且它可以吸引更多的人使用它,而无需繁琐的程序。

德菲的分散保险发展如何?

理想很美好,现实很残酷,路很长。

去中心化保险从原生场景出发,即DeFi生态服务,为DeFi产品和借贷场景提供保障服务。而链下世界传统保险业提供的意外险、寿险,目前涉及相对较少。

在币圈,常见的几种攻击有:私钥窃取、兑换攻击、钱包窃取、智能合约漏洞等。分散式保险协议通常为这些场景的用户提供一些保险服务。如Opyn,通过一套期权协议,帮助用户保护DeFi资产的风险。

如果说DeFi是黑客的提款机,那么去中心化保险就是DeFi的守护神。

这意味着,随着DeFi产品的开发和加仓资产的增长,智能合约保险、交易所保险、钱包保险等DeFi保险的需求将不断增加,因此保险可能成为区块链投资者的下一个重点。

总结

在传统金融中,衍生品是一个很大的市场,在加密世界中也会如此。比如集中交易所的杠杆、合约、期货交易市场,短短几年发展起来,已经具备了较大的市场规模。

那么,随着加密资产的发展,DeFi的衍生品市场将越来越大,这意味着衍生品项目的令牌将有很大的增长空间。

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作者: 花木

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