外汇田燕APP消息：DeFi已经成为以太坊网络应用的核心驱动因素之一，也是2020年下半年的热点。
根据用途分类，DeFi可分为3类：
1.抵押贷款
2.分散交换
3.派生物
在这一轮流动性挖掘热潮中，所有三个类别都出现了爆炸式增长，即抵押贷款的COMP、去中心化交易所的BAL和衍生品的OKS。同时，它们都促进了DeFi的发展。
本文将梳理DeFi衍生项目及其特点。
衍生品，2个平台9个应用，涉及资产合成、交易、保险。
关于DeFi的衍生品，根据Debank和defiprime的数据，统计了以下9个产品，主要分布在以太坊链条中，如下图所示。
上述衍生品项目可细分为衍生品交易、合成资产、保险三大类。那么用DeFi来做有什么优势呢？下面就来说说吧。
DeFi的衍生品交易、合成资产和保险优势
1.衍生品交易
在加密货币衍生品交易所中，中央交易所的前三名BitMEX、OKex和币安几乎垄断了市场上的大部分交易量。
与集中交易所相比，DEX开通衍生品交易有以下优势和劣势：
优点：公开透明，开源，交易所不控制你的资产。
缺点：缺乏深度，效率低。
DEX和集中交易所的区别在于，DEX有不同的合规框架和架构，比如没有地域壁垒，没有KYC，产品多样化，交易市场多样化。所以未来的想象空间和交易能力是巨大的。
比如在DEX中，可以开发交易品种做空纳斯达克股票指数。
比如dYdX已经成为以太坊交易量最大的去中心化杠杆交易平台。
2.合成资产
合成资产主要是对某些资产的模拟。
在我们的生活中，有许多模拟的行为。比如一个足球模拟游戏，你可以组合你喜欢的球员，你可以组建一个包括梅西、马内等球员的球队。球员的数据来自于实际表现，你的梦之队最终的结果可以根据这些数据来决定。
合成资产是原始资产的模拟表达，但不是原始资产本身。它们相当于现有资产的“平行世界”。同时，它们也是通过真实资产的模拟表达，将真实资产链条化的一种替代方式。
你可以合成股票，以及法定货币，黄金，BTC和其他资产。
为什么会有合成资产的需求？
对合成资产的需求主要来自交易。通过模拟一项资产，可以得到该项资产的风险敞口，从而获得可能获得收益的机会。比如苹果的股份，并不是所有国家的人都可以得到的。但如果通过合成资产的方式，用户可以购买苹果股票的合成资产，获得苹果股票上涨的收益，当然也要承担下跌的风险。
比如Synthetix，一个是基于以太坊的合成资产发行协议。合成资产包括法定货币、加密货币和商品。
法定货币有：美元、欧元和日元。
加密货币是比特币(sBTC)和以太坊(sETH)，以及反向加密资产，如iBTC。当BTC价格下跌时，iBTC价格上涨；
商品有：黄金(sXAU)和白银(SXAG)；
3.保险
德菲的分散保险有什么优势？
1)提高效率，自动支付。在传统保险行业，理赔往往是一件很难的事情。然而，传统的保险业务是由智能合同授权的，智能合同不能被区块链篡改和自动执行。一旦双方同意的条件得到满足，将立即给予赔偿。
2)降低成本。区块链提高了保险业务流程的效率和透明度，降低了保险公司、员工和用户之间的信任成本，即在公司层面节约了管理成本，在用户层面降低了保费成本。
3)降低门槛。区块链的免执照性质可能会为保险带来新的用户，并且它可以吸引更多的人使用它，而无需繁琐的程序。
德菲的分散保险发展如何？
理想很美好，现实很残酷，路很长。
去中心化保险从原生场景出发，即DeFi生态服务，为DeFi产品和借贷场景提供保障服务。而链下世界传统保险业提供的意外险、寿险，目前涉及相对较少。
在币圈，常见的几种攻击有：私钥窃取、兑换攻击、钱包窃取、智能合约漏洞等。分散式保险协议通常为这些场景的用户提供一些保险服务。如Opyn，通过一套期权协议，帮助用户保护DeFi资产的风险。
如果说DeFi是黑客的提款机，那么去中心化保险就是DeFi的守护神。
这意味着，随着DeFi产品的开发和加仓资产的增长，智能合约保险、交易所保险、钱包保险等DeFi保险的需求将不断增加，因此保险可能成为区块链投资者的下一个重点。
总结
在传统金融中，衍生品是一个很大的市场，在加密世界中也会如此。比如集中交易所的杠杆、合约、期货交易市场，短短几年发展起来，已经具备了较大的市场规模。
那么，随着加密资产的发展，DeFi的衍生品市场将越来越大，这意味着衍生品项目的令牌将有很大的增长空间。
