声明：本文旨在传递更多市场信息，不构成任何投资建议。文章仅代表作者观点，不代表MarsBit官方立场。
边肖：记得要集中注意力。
资料来源：马斯比特
对于愿意去寻找的人来说，总会有收获。
@ WombatExchange通过推广悬赏单方面稳定丰塔纳迪特列维提供35%的年利率。
@RDNTCapital通过循环策略在stablecoins上有30%的年回报率(类似于degenbox)。
@goldfinch_fiis提供现实世界贷款支持的25%年利率。
DeFi中的低抵押贷款是如何运作的？我们深入研究了各种协议使用的模型，并做了如下解释：
对DeFi最大的抱怨之一就是没有足够的真实案例。高按揭贷款远不如低按揭贷款有效。高额的抵押贷款主要被交易者用作杠杆。
这就是高额抵押贷款的工作原理。你想借USDC 100美元。你存了价值150美元的ETH作为抵押。如果ETH的价值下跌33%，你的抵押品将被清算。
这些不是超级有用的，因为你存的钱比你想借的多。它们主要由以下人员使用：
使用杠杆的交易员
需要现金并希望避免税务事件的个人。
低抵押贷款的明显问题是，DeFi钱包是匿名的，可以随时带着借来的资金逃跑。
@goldfinch_fi和@TrueFiDAO是促成低抵押贷款的两个协议。它们是这样工作的：
1.从贷方筹集资金(通常是机构，尽管在某些情况下允许个人)。
2.资本被积累到一个贷款池中。
3.这些贷款池可以是单一借款人池或多个借款人池。贷方可以在决定投资前看到每个资金池中的借款人是谁。
在TrueFi的例子中，这些借款人是经过审查的(通常是加密的)金融机构。
例如，@TrueFiDAO最近向@区块链提供了1亿美元的信用额度。@区块链打算将这些资金用于自己的流动性池、杠杆交易和其他贷款服务。
与TrueFi不同，@goldfinch_fi通过金融中介将钱借给未加密的借款人。这些金融中介执行风险评估和承保流程，并对最终借款人做出决策。
这种低抵押贷款的主要优势是，这些金融中介及其最终借款人可以获得更大的全球资金池。
同样，这些贷款人也可以获得基于债务的全球收益率池，年利率通常高于其他来源。比如@goldfinch_fi的很多现金池，年利率都是17%。同样，TrueFi为许多贷款池提供超过10%的回报。
小额抵押贷款是DeFi的一个新领域，正开始加速发展。但不可否认的是，如果贷款最终流向需要资金的借款人，会非常有用。
风险：如果这些贷款只是在原生加密机构中流通，就没那么有用了，而且还承担了多米诺效应崩溃的额外风险，就像我们在3AC、Celsius、BlockFi等中看到的。
如果你喜欢这个帖子，请关注我们@ maginvstxyz-我们每天分享简化复杂话题的加密信息。
但是如果你打算追求利润，我建议你先看看这15条规则。
如何成为DeFi投资者/收益农民的15条规则；
1.创建一个计划。这是最重要的部分。没有计划=计划失败。创建农业收入计划意味着提出以下问题：
我可以轻松管理多少个职位？
我长期持有哪些代币？
我的奖励和收获策略是什么？
我跟踪退货的计划是什么？
我每周有多少时间去农场采矿？
我的月亮包里有哪些硬币？
如何优化税收？
我的目标投资组合配置是什么？
我多久获得一次奖励？
我在稳定货币中保持的百分比是多少？
2、选币，再矿，先选好币，再找好地种田，不要反其道而行之。
太多人掉进了买币的陷阱，因为这是一个“年息很高的农场挖矿机会”。年息高的垃圾还是垃圾。只培养你认为合适的币。
3.确定你想在农场采矿上花多少时间。农场采矿可以是主动的，也可以是被动的。被动是低收入，主动是高收入。但是积极耕作需要很多时间。
被动农场采矿可以简单到把你的硬币塞进渴望/锚定协议，然后不经常移动它们(可能一个月左右一次)。或者，一些安全的流动性池，你可以安全地保存你的硬币几个月。
积极的农场采矿需要更多的工作，包括：
识别当前趋势。
尽快进入新的链条和协议。
寻找空投
跟踪你的投资组合。
使用更高级的工具，如杠杆和期权。
低流动性挖掘通胀代币，定期收获奖励。
频繁地在短期收入机会之间移动硬币。
花大量时间在twitter、telegram和discord上进行研究。
这不是主动和被动的二元选择。但是要诚实地说明你有多少时间或者你想投入多少时间，并根据权衡的知识来决定在这件事情上你是想积极还是消极。
4.有一个收获回报的策略。我正在做一个小主题来更详细地解释这一点，但一般来说，你有几个选择：
1让回报累积。
2个收获和交换马厩
3收获和交换蓝筹股币
将奖励并入农场。
你应该知道你的奖励收获策略。对于不同的投资，这个策略可能是不同的。例如，如果一个农场付给你通货膨胀垃圾钱，你可能想每隔几天收获它，把它换成马厩。但是如果收入机会是你最喜欢的货币，你可以让回报累积。
5.不要开采有流动性的垃圾币。如果你使用ETH和垃圾币组LP(存款$ 1000/$ 1000)，垃圾币变为零，你在ETH也会损失$ 1000。
你可能会发现我过去对非永久性损失的观点非常有用：
挖掘自己看空的垃圾币是非常危险的。如果有非常充分的理由，这只能在短期内做到。(比如垃圾币有一些短期看涨的催化剂，收益暂时异常高等等。).
6.我心中有一个高层次的目标投资组合配置。我喜欢把这个分成：
稳定的货币
蓝筹股币(ETH、BTC等。)
中等风险(可信度高的假币)
低高风险(月袋)
例如，投资组合样本可以是：
20%的稳定货币
20%的BTC
40%乙醇
15%中等风险假币
5%的高风险假币
这只是一个例子。你的配置取决于你的策略、计划、目标、生活条件等。
但是你应该总是：
有一些稳定的硬币。
有一些蓝筹币。
有一些月袋。
7.你投资假币应该有充分的理由。不，高年收益率不是一个足够好的理由。大多数假币的长期表现不如BTC和ETH。很多人死的很痛苦，可能是突然的打击，也可能是长时间的缓慢出血。
在牛市中，你可以向币圈排名投飞镖来建立投资组合，你可能会赚钱。但如果它赚不到比BTC或瑞士联邦理工学院更多的钱，那么你的时间和风险又有什么意义呢？
在熊市中，选择好的假币要困难得多。所以，确保你有一个真正好的理由投资伪币，而不仅仅是比特币或以太坊。选择实用性强、有故事、有需求驱动力、有代币经济性的币。
8.月光宝盒可以让你变得富有。我支持安全投资，但要确保你的资金中至少有一小部分是分配给月嫂的。这些硬币是：
你长期基本乐观。
对这些钱币做过深入的研究。
通常是市值较低的货币。
BTC、ETH等蓝筹股币可能表现不错，获得多年的巨额回报，但这么大市值的币真的很难达到100倍。Moonbags可以合理地增加10-100倍，它仍然有现实的市场价值。
9.牛市和熊市中，投资组合配置和流动性挖掘的策略不一定相同。你可以在牛市中承担更多的风险。是时候让你的月球袋发射(希望)火箭了。但是当音乐停止，我们进入熊市时，你应该把风险降到最低。
熊市可以持续几年。那是你不得不每天看着自己身家缩水的几年。确保你有一个能在熊市中生存的农场策略。就我个人而言，我喜欢在熊市期间购买高预期的HODL硬币(坚定持有)。
如果你的投资组合大部分是长期hodl，那么你就不必根据市场情况改变那么多。
这很好，因为你无法预测市场何时会转为牛市或熊市。你可以安心睡觉了。我称之为常青树投资组合。
10、时刻拥有稳定的货币，并挖掘流动性。稳定的货币是收取低风险利息的好方法。有现金储备以备不时之需，在大跌时买入涨停，总是有用的。
小心农场移动采矿的危险，尤其是在熊市。没有什么是没有风险的。我个人最近没怎么花时间找收入——机会没那么有利，我相信我的时间用在别处更好。
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责任编辑：凯特
