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虚拟货币的兴起，引发了新一轮理财浪潮。在很多人的心目中，它成了“一夜暴富”的跷跷板，随风而买。中国对虚拟货币采取严格的监管态度。根据2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币及“虚拟货币”之间的兑换业务。所以在中国，虚拟货币不允许平台交易，但是允许个人之间的场外交易。不受监管的虚拟货币交易市场五花八门，交易对手良莠不齐。由此，为犯罪分子打开了“方便之门”，虚拟货币成为犯罪分子的新工具。
什么是虚拟货币？常见的虚拟货币有哪些？
2018年，欧洲议会和理事会指令(EU)2018/843正式生效。该指令将“虚拟货币”定义为“不是由中央银行或公共机构发行或担保的价值的数字表示，不一定附属于合法成立的货币，不具有货币或货币的法律地位，但被自然人或法人视为交换手段，可以电子方式转让、存储和交易。”
常见的虚拟货币有：比特币、以太坊、Ripple、莱特币、比特币现金、eos柚子、星星币、TEDA币、门罗币、Eota等。
案例一：虚拟货币投资诈骗
刘女士被介绍加入了一个“专家股票推荐小组”。群里的“老师”不停地推荐某平台发行的虚拟货币，并声称正在发行的平台货币预计未来会有10到20倍甚至100倍的溢价，并冒充一些大型正规金融平台为自己背书。在群里一夜暴富的故事诱惑下，刘女士买了很多“虚拟币”。不久后，虚拟货币交易平台连夜关闭，股票群解散，刘女士的所有资金无法提现。经查，该平台实际并不存在，所谓的“虚拟货币”并不真实，完全是诈骗平台自导自演的数字假象。
[诈骗套路]
这种虚拟货币诈骗通常抓住投资者追求“高利润、高回报”的投机心理，利用“专业人士”、“专家”、“股票推荐人”等设置骗局，获取信任。前期以薄利稳定投资者。投资人投入大量资金后，以平台关闭、技术故障、系统维护等理由拒绝返还财产，禁止提现。最后平台收割跑了。
案例二：虚拟货币传销
王先生在缴纳入门费后，加入了一家声称提供虚拟货币投资增值服务的交易平台，在平台的不断宣传洗脑下，积极发展下线。通过推荐新用户，可以获得平台的直接推广奖励，还可以随着会员等级的提升，享受10%-100%不等的团队管理奖励。
其实平台并没有什么真正的业务，所谓的假币也没有什么市场价值。币值大多由平台控制。随着币值的下降，用户提现就会亏损，这就迫使用户不断发展下线，以获取更多的平台利益。本质就是传销。
[诈骗套路]
这种虚拟货币诈骗以虚假投资领域(网站或APP)为平台，以虚假投资项目为背景。实际上，不法分子在后台操纵和控制货币价格的涨跌，制造正常交易和市场繁荣的假象，实质上并没有真正的交易。资金运营其实只是“拆东墙补西墙”，从后面进入用户的钱支付前面的人的收入。
诱骗投资者以虚拟货币投资理财，承诺高额回报，然后操纵亏损或限制提现。同时诱导返利发展下线，扩大犯罪圈。
案例三：冒充虚拟货币平台的客服诈骗
黄先生曾在某平台投资虚拟货币。有一天，他接到一个自称是平台客服的越洋电话，准确说出了自己的真实姓名和交易账号。骗子以“将虚拟货币平台的资金转入指定软件进行资金检查”为由，套取了黄先生的交易账户密码，并转移了虚拟货币，还以“账户异常，需要资金进行流水对冲”为由，骗取了黄先生2万元。
[诈骗套路]
不法分子在通过各种渠道掌握投资者部分个人信息的基础上，会先利用个人信息取得投资者的信任，然后编造虚假理由，如：境外账户升级、取钱保账户、账户封号风险、账户操作异常、资金被盗风险、涉嫌洗钱需要解冻账户等。
由于国内没有虚拟货币交易的官方平台，且对虚拟货币相关活动态度坚决，上述虚假理由很容易突破投资者的防线。然后根据犯罪分子的指引，按照一定的程序，比如下载钓鱼app、点击钓鱼链接、提供验证码、打开屏幕共享、远程控制等。诱导你转账取钱到指定账户或APP。进一步暴露自己的账户信息，或者被骗转账或者处分财产。
虚拟货币诈骗层出不穷。通过微信个人账号或其他社交工具诱导转账很容易被识别识破，“升级版”的虚拟平台手段更加隐秘。不法分子成立专门团队，为投资者制定“个性化方案”，“精心准备的骗局”让人防不胜防。
中国政法大学刑事司法学院副院长王志远教授认为，虽然我国相关法规禁止虚拟货币的投资，但用户通过一些平台投资虚拟货币，只要其投资资金来源和虚拟货币去向合法，就不存在非法投资行为。另一方面，所谓的虚拟货币交易所吸收了大量用户资金，开设账户进行虚拟货币交易，甚至推出金融产品。这是一种涉嫌违法犯罪的行为。无论其主体是否在中国，只要面对中国用户，就要受中国法律的管辖；一些平台甚至通过所谓的“插针”、“断网”等技术故障，操纵虚拟货币价格，非法获取用户资金，已经涉嫌诈骗。所以，如果广大用户发现自己被骗，就不用担心所谓的“违法风险”。而是要积极向司法机关举报，用法律的方式维护自己的权益。
