文/本报记者宋江燕来源：本报
随着互联网金融的快速发展，比特币和区块链在投资界引起关注，不法分子乘虚而入，产生了大量打着“虚拟货币”幌子的传销和诈骗犯罪。大量投资者抱着“快速致富梦”购买马克币、维卡币、百川币等“传销币”，最终血本无归。
该报连续几个月的调查发现，此类骗局具有高度迷惑性，受害者包括农民、学生、白领，甚至被骗的大学教授和政府官员。有些人还抱有幻想，直到交易网站打不开，组织头目失联。
为了理清这类犯罪的套路，去掉犯罪分子的面具，论文通过裁判文书网，以“虚拟货币”、“传销”为关键词，对2014年以来各地判决的141起刑事案件进行了分析总结，发现至少有65种传销币抄袭了这一套路，337名传销头目被判刑。他们骗了几千万投资者至少100亿元，一半以上是传销头目。
数百起案件的犯罪套路如出一辙：犯罪分子在境内外注册成立空壳公司、网站，大肆宣传虚构“虚拟货币”的价值，编造赌博、娱乐、医疗等实体项目。并以“高额返利”为噱头，鼓励会员通过开拓市场、与他人分享等方式赚取回报，不断吸收会员会费，达到敛财目的。
60种“传销币”涉案金额100多亿元，1000多万人购买。
纸质中国裁判文书网上搜索到的141起虚拟货币传销案件中，最新的判决是法院于2018年5月2日作出的。此类刑事案件的数量逐年增加。2014年，该法院裁定了5起案件，此后，2017年该法院裁定了62起案件。
据统计，四十一起虚拟货币传销涉及MBI、M3、暗黑、亚洲、星星、金缘购物联盟、长江国际、齐乐吧、微视传媒、红利点、虚拟黄金、HGC、COA、LFG、SRI、bismall、AHKCAP、CPF、Billions、K、R等万能黑石一号金融币、格莱斯伯格、BCI、M币、翼币、EV币、表演币、FIS、U币、ES、Cangbao.com表演币、艾慧电子币、建业盘电子币、补贴币、高频交易币(HFTAG)、开心复利币、快链网站虚拟币、世华币、恩特币、CPM、蟹币。世界联盟云币、慈悲币、维卡币、马克币、善良币、诺言币、ATC、IPC、中央币、五行币、艾慧币、航海币等至少65种名称的“虚拟货币”。
从裁判文书披露的数字来看，这些案件的总涉案金额至少有10060846440元，每个“虚拟货币”背后的传销组织平均非法敛财约1.547亿元。
在这141起虚拟货币传销案件中，有判决书公布了下线传销的人数。据该报统计，这些虚拟货币传销在中国至少有15，653，622名成员。
判决文书显示，在上述虚拟货币传销中，“维卡币”涉案金额最高，达70亿，全球共有会员1077万人，数量最多。
从MLM组织在中国的发展规模来看，“云笔”(又称世界银联、世界连云网MLM平台)的MLM组织数量最多，下线4391449人；其次，“暗钱”MLM组织发展了340多万名成员。
组织专人开发当地市场，传销是跨区域的。
从地域上看，山东、广东、江苏、湖南四省虚拟货币传销案件较多，山东判决20起，广东、江苏两省判决19起，湖南省判决16起。这四个省的法院判决的案件占上述案件总数的52.4%。
同时，由于虚拟货币利用互联网进行传销，互联网跨地域传播，传销突破了地域和国界的限制，遍地开花。
以“深黑币”为例。2016-2017年期间，各地决定了5起“暗黑色币”传销案。传销侵入江苏徐州、南通、淮安、内蒙古赤峰、广东深圳等地，13名传销头目因在当地发展下线、扩大传销规模被判刑。
根据上述裁判文书，在“暗黑币”发展初期，以传销的形式按区域划分市场，并指派专人负责当地的“市场拓展”，即暗黑币的发展引领了下线之路。
判决书显示，2014年6月，刘与杜策划了“暗币”的谈判推广方式。从当年8月开始，他们开始做“暗币”的交易网站(www.onclooud.com，现在打不开了)，并在香港成立了大康智能科技有限公司(以下简称大康公司)。在没有任何实体经营活动的情况下，他们以高额返利为诱饵。杜某、荣、华某河及国内各地区负责人、会员通过宣传、上课、介绍等方式不断发展下线，进行网络营销活动，制定网站交易“暗黑币”的相关规则。
这5起案件描绘了“暗黑币”的传销轨迹：安徽人王加入“暗黑币”传销组织后，在内蒙古赤峰市负责宣传、拉下线；傅在儿子周的帮助下，为拓展市场、发展下线会员，在深圳罗湖、南山、龙华等地开课宣传讲解“暗黑币”，成为深圳市场的重要人物；张某云等3人以大学学历为由，在海门、南通等地为多人讲课，宣传、介绍“暗黑币”，直接、间接参与80人，涉案金额2470670元；淮安人张在自己的公司里介绍暗金给别人，不断发展别人加入，逐渐成为淮安市场的主要头目。他通过当面讲解、举办酒会、建立微信群等方式，在淮安组织协调发展成员团队，直接或间接收取传销赃款共计8083.5万元。
江苏省互联网金融协会发布的《2018互联网MLM识别指南》指出，正是由于互联网传播的跨地域性，导致调查取证困难。地方工商部门只能监管本辖区的MLM活动，全国范围的MLM无法从源头上切断，所以他们没有办法摧毁整个MLM集团，治标不治本。
MLM的资金大多被领导挥霍掉了，只有1/3左右被追回。
以短期高回报为诱饵，打着投资虚拟货币旗号的MLM组织往往能迅速收钱。
比如，裁判文书显示，截至2015年3月19日，“暗黑色币”交易网站成立仅半年多，大康“暗黑色币”MLM组织在全国各地累计注册会员账户340余万，会员费收入14.9亿元。
然而，在大量怀着“赚钱梦想”的人将存款转移到MLM组织的同时，MLM领导人的财富迅速积累，并将这些资金用于个人享受和消费，而MLM组织的底层人员大多血本无归。
裁判文书显示，有的MLM领导收入超过50亿元“人头费”；相反，有的受害者因为购买“传销币”而破产，有的残疾人被骗后无法维持生活。
据该报统计，在涉及数百亿资金的141起案件中，公安机关追缴、冻结、扣押的金额为3163523045.67元，约占总涉案金额的31.44%。
以“深黑币”为例。案发时，公安机关已查封、冻结犯罪分子账户内的传销违法所得
再如，2017年9月8日，世界云联盟“云币”MLM组织被湖南天津市法院判决。11人因组织和领导MLM活动被判刑。经鉴定，2015年8月至2016年12月，世界银联、世界云联盟会员共93级，其中注册会员4391449人；共收取第三方支付平台款项118，073，069.59元。这些资金大部分流入上述领导的个人账户，用于个人购物、购房、保险和个人还贷。还有人购买了玛莎拉蒂、保时捷等豪车，公安机关冻结52602306.25元，还不到会员充值费用总额的一半。
另一个例子是“维卡硬币”MLM组织。经鉴定，国内激活的激活码涉案金额达70多亿元。判决中，截至2017年底，冻结、扣押涉案资金13亿余元。
