来源：民事和商业惯例
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公安部官网消息，公安部部长郭声琨日前在公安机关防范经济风险座谈会上强调，重点打击整治涉众型、风险型经济犯罪，努力提高服务经济社会发展和防范化解经济金融风险的能力。什么是“利益相关者”和“风险型”经济犯罪？剑指那些金融传销，金融诈骗！那些金融骗子，传销骗子，你有本事再来说教：“如果这是骗局，国家怎么不管？”你有本事继续喊！高层雷霆出击，下一步就是上门了！颤抖吧！最新的金融诈骗套路终究是套路。今天就来给大家最全面的一点，揭穿那些吃人不吐骨头的骗局：1。最常规的骗局：借贷平台、金交所、文交所，看着收益，吐槽本金，其实就是庞氏骗局；示例：
从2014年成立到2015年底，e租宝用了一年多时间，累计交易金额达到700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90多万人；
号称全球最大稀有金属交易所的昆明泛亚，涉及22万人，430亿元无门收回；
上海金钟，事发时未付金额达52亿元，涉及投资者12800余人；上海快陆，截至2015年2月，仅快陆旗下东虹桥小贷，已发放贷款超过1万笔，累计金额近160亿元；2015年，蔡鹭银行共向28540名投资者募集投资159亿元。无论之前鹿集团出售资产的速度有多快，恐怕都很难补上这个窟窿。温州字画宝骗局：
浙江佛：
黄文证券交易所骗局：
南京钱宝网络理财骗局，号称年收益率72%；
盛威国际集团：
MMM金融骗局：
云世纪天空金融骗局：
花园金融骗局：
马来西亚绿木分割板：
人民福利无忧天使互助平台，金汇泰网络互助平台，fifa精算投资优化平台，ACL拆分盘，鸿尊富，Zangbao.com，密语APP，各种邮票电子盘，原始股骗局。2、最普遍的骗局：微商传销，略我其心，层次分明；比如湖北咸宁“云在指尖”的案例，260万人加入会员，涉及6.2亿人：
湖南安化黑茶MLM:
南京侧田晋亮：
河南许昌“善意买卖宝贝”案，网络传销，涉及全国20多个省、市、自治区80多万注册会员，涉案金额200多亿元；山东蒙阴“南京郭彤”案、湖北京山“南京郭彤”案，涉案人数51万余人，涉案金额1.4亿元；吉林“中山盛世铭”案，2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，收入共计3422.99万元；至安徽合肥“云梦人生”案发时，MLM组织已发展注册会员28万余人，214层，会费缴纳人3万余人，涉案金额2.8亿元。爱龙量子，打着量子技术噱头的新型传销。稍微有点科学知识的人都知道，龙爱量子的产品和量子技术没有任何关系。目前已被深圳市公安局查封，并被深圳电视台曝光。然而，深陷“魏则西”事件的百度，如今却公然推出了传销的百度竞价广告：
百度搜索，让人怎么信？53分项目，武夷山武夷山多元素茶业有限公司：
疏通经络DDS仪器骗局：
朗里奇168分享经济平台，德加D 7商城微信b
制造丰富的精神训练骗局，敛财10亿元；“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等等。4.最隐蔽的骗局：消费返利、冒名顶替、披着合法外衣的消费模式防不胜防；比如：上线一个月的《全民公益》，非法集资超过10亿：
万家购物，董事长被判15年，涉案金额240亿：
大唐世界：
麦点商城：
云汇，自称300万会员，日返现2000万，无金融牌照，涉嫌非法集资：
公路之旅，CEO谢文峰失踪，没有网约车牌照，数万司机被套：
万以商家“刷单”为由，关闭5万商家账户，非法扣押6亿资金：
江苏联宝，原名扬州宝源，欧念宝诈骗：
盛世，福天下尚云商城，天创喜让(买1元返21元)例：
张剑拥有五行币，下线多达18万人，传销头目宋米秋已被中国警方抓获；亚欧币，诈骗40亿，7万多人被骗；GCB广材币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；EGD网金，注册会员50万，涉案金额109亿元；万福货币，注册会员13万，涉及20亿元；黑钱，注册会员3万多人，涉案金额15亿元；维吾尔货币，注册会员180万，涉案金额6亿多元；莱比，注册会员20万，涉案金额5亿多元；发现金派、Kla币、DGC共享币、百川币、麦格币、星星币、宝石币宝藏币、FC赫尔币、开心金融网、滴答币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万伟币、马克币、李哥币、雷达币、哈默币、中国物联网数字货币中心；
IGOFX新概念外汇，JJPTR(拯救普通人)外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇纪录片；6、最无耻的骗局：养老金投资，核心万德孝为先，健康旅游产品，互相竞争；例如：马劳勒：
WV梦幻之旅：
塞维安塞比安：
“养老公寓”投资骗局等等。7.最无良骗局：慈善骗局，爱心传递，以爱的名义，其实是诈骗。比如：慈悲交换：
一点慈善：
国家资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”.三。教你识破这些理财骗局！主要的金融诈骗是各种短信电话。总结一下：我是房东，我在外地，我是法院，你有传票，我是路人甲，你孩子住院，我是你QQ好友，电话欠费，我是老板，请代我付款，我是你朋友，你连我的声音都听不到吗？我是《财经郎眼》节目组。祝贺你获奖。我是香港的富婆。我愿意花很多钱去怀孕。我不管你是谁，只要你不找我转钱，我累也不怕。对于这种初级诈骗能骗到钱的，我只能说，骗到的钱是智商税，所以更多的明星被骗。对付这种初级诈骗，你只需要记住一点：千万不要转账。记住，真正需要钱的人不介意来你家取现金。中间的金融诈骗就是非法集资。这种骗局的特点是向投资者承诺返点、高息等。通过在街上散发传单和举行投资说明会。诈骗项目也有很多种，集资种树学雷锋，集资卖原始股给你圆梦，炒作稀有金属了解泛亚，集资研究外星生命。如果你筹到钱，不要研究外星生命，而是存起来研究你的智商如何达到人类的平均水平。非法集资者从按时足额兑现前期投资人的本息开始，吸引你投入更多本金。达到一定规模后，他们秘密转移资金，携款潜逃。这种非法集资主要是针对老年人的，一定要告诉父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问为什么，因为对方不是你的亲生儿子。高级财务欺诈是一个庞氏骗局。庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。目前，互联网掩盖下的庞氏骗局种类繁多。请记住一件事：如果你想从一件你完全不了解的事情中获得15%以上的回报，请你照照镜子，问自己一个问题：我漂亮吗？如果你不漂亮，为什么要这么漂亮？长得漂亮就不能做点生意吗？你知道什么是顶级金融诈骗吗？我在微博上发了一个帖子。大家一致认为，是我爸妈说：“孩子，等你长大了，压岁钱就是你的了。”这一招的高明之处在于，你知道自己被骗了，你也心甘情愿。如果你不愿意，你能怎么办？父母说：我们就是喜欢你不开心的样子，非要和我们一起生活。最后，请记住警察的忠告：不要再被高息诱惑了！毕竟：你贪的是别人的利息，别人贪的是你的本金！
