来源：反欺诈大数据
一夜暴富的情况就像天上掉下来的馅饼。MLM硬币正好满足了我们吃馅饼的幻想。殊不知，这不是馅饼而是陷阱。
(本文转自反欺诈大数据：FPData)
名称：MLM币五行币
今年到目前为止，各地工商和市场监管部门、公安机关查处了普洱币、大唐币、五星币、维卡币、亚欧币、钛币、星币等各类传销钱币，涉及数百种货币。虽然这些传销币五花八门，令人瞠目结舌，但其中有其“套路”的痕迹。先说前三个硬币。
大唐钱币
为了获取非法利益，犯罪嫌疑人郑以“区块链”的名义出售狗肉，这一名称现已在网络上流行。2018年3月28日起，以集群传销、网络传销等方式，在《消费时报》(DBTC)网络平台上以每枚3元的价格销售虚拟“大唐币”。
为了吸引人们投资大唐币，该团伙自行操纵大唐币的日常升值，并设立“持币利息奖”来吸引成员。
同时，他们根据会员发展和线下情况实行代际管理，设立“分享收益奖”进行奖励；为148人的营销团队设置10个级别的“团队绩效奖”，根据绩效进行奖励。短短18天，他们发展会员13000多人，吸引资金8600多万元。
2018年4月15日，Xi警方成功破获全国首例以“区块链”为网络名人概念的特大网络传销案，9名主要犯罪嫌疑人全部落网归案。(本文转自反欺诈大数据：FPData)
普洱币
普银公司通过“趣钱网”P2P平台发布公告称，其公司发行的“普洱币”(后更名为普洱币)号称“全球首款标准数字货币”，是“普银集团标准数字货币，以10亿优质藏茶为原始标准资产，经三方入库、鉴定、评估、确认后，将藏茶资产写入区块链，通过数字加密技术发行”。
但该公司并未获得国家行政主管部门颁发的金融许可证，对该批茶叶样品中的一小部分进行过“参考评估”的公司不具备鉴定资格。
也就是说，公司导演和演了一出“财大气粗”的戏，就是为了给投资人一个光明的前途，迷茫的人蜂拥认购。
所谓买卖价格的变化，是公司利用投资者的投资资金实现的，一度将普洱币的价格从0.5元提高到10元。事实上，该公司只有少量藏茶库存。
在大量投资者进场时，该公司通过恶意操纵普通银币价格走势不断套现，导致普通银币在投资者手中一文不值，损失惨重。2018年5月，深圳警方抓获犯罪嫌疑人6名，涉案金额3.07亿元，3000多名投资者被骗。
五行币
张健，原名宋米秋，初中生，以前在国内玩传销。为逃避公安机关的打击，他逃到了东南亚国家。(本文转自反欺诈大数据：FPData)
2012年，宋米秋设计了一套名为“云计算数字贸易联盟”(简称“云数贸”)的MLM模式。打着振兴民族互联网企业的旗号，以高额返利为诱饵，要求参与者缴纳会费购买“原始股”，返利和奖金按下线会员数计算。
2016年底，“云数贸五行币”应运而生。至于“五行币”宣传，通过“五进五出”的再投资模式，投资5000元可以获利400万元左右。宋米秋直言：“这其实是一个理论数据，实际操作根本不可能。”
据警方调查，2014年，宋米秋花费3000万泰铢(约合600万人民币)在泰国普吉岛购买了4栋酒店别墅和4块土地(共1000平方米)。
2017年3月，在武汉为前女友莎莎买了一套580万元的铺面；5月，他在海南省海口市为妹妹宋菊(化名)买了500多万的商铺；我给马国女友惠惠买了一份分红型商业保险，500万令吉(折合人民币800万)。
本质上还是庞氏骗局“填坑”的一招。宋米秋大肆挥霍老百姓的血汗钱，入不敷出只能不断撒谎。
2017年8月，在公安部统一部署下，多地公安机关依法查处“五元素币”系列涉嫌传销案，抓获化名“张剑”的宋米秋等100多名犯罪嫌疑人。
近年来，一些不法分子打着虚拟货币的幌子从事金融诈骗或传销，传销货币平台频繁出现，投资者损失惨重。(本文转自反欺诈大数据：FPData)
各种“XX币”层出不穷，真假难辨，令投资者眼花缭乱。那么我们如何鉴别MLM硬币呢？我们应该知道它的主要特征：
名币是媚俗的，如五行币、宝币、吉祥币等。
声称投资虚拟货币领取现金；
承诺返回；
以某些相关部门或组织的名义；
拉人头进去会有回报的。(重要功能！)
国家互联网金融风险分析技术平台(以下简称“技术平台”)对假虚拟货币平台进行前期持续监测。
截至2018年4月，已在技术平台发现421种假虚拟货币，其中超过60%的假虚拟货币网站服务器部署在海外。这样的平台很难找到和追踪。
在这类案件或犯罪活动中，有许多职业“商人”。一般来说，“XX币”的运作周期是半年到一年。在这个循环中，犯罪分子要么改名，要么关闭网站，以逃避打击。(本文转自反欺诈大数据：FPData)
但在这个周期中，大部分参与者都因为各种名目的“返利项目”白白亏损，本金被套牢，取不出来。
自2015年10月上线以来，“网络黄金”仅用半年时间就发展会员50余万，涉及亚欧资金109亿美元。一年时间诈骗会员47000余人，金额40.6亿元大唐币，18天，会员13000余人，普洱币8600余万。一年半的时间里，3000多名投资者被骗，涉案金额3.07亿元。
对于普通大众来说，与生活息息相关的区块链的实际应用并没有被凸显出来。对于任何投资项目，在不了解的情况下不投资是最安全的。
警方始终保持打击传销的高压态势，维护社会稳定、经济稳定、政治稳定，保护群众财产安全。希望公众在理解警方工作的同时，能够帮助身边可能陷入传销的人。禁止传销是全社会的共同责任。
无论如何，记住一件事。
不劳而获是个陷阱。
天上不会掉馅饼。
内容：反诈骗大数据(FPData)综合江苏警方，谢谢！
