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边肖：记得要集中注意力。
来源：Chainlink
作者：加密神谕
DeFi(分散金融)势如破竹，在区块链生态系统中的应用越来越广泛。这是不容忽视的事实。仅在Twitter上，就有大量大V和新用户热烈讨论DeFi及其各种相关协议。DeFi之所以被热议，不仅仅是因为许可证价格和网络用户的不断增加，更是因为人们对博弈论、许可证经济和底层网络协议发自内心的兴趣。
(DeFi的投资金额显示在defipulse.com上)
这是2017年牛市以来，DeFi首次受到追捧。所以可以好好讨论一下预言机对它的意义，以及Chainlink如何在技术上和战略上成为众多DeFi技术栈中的重要基础。
DeFi到底是什么？DeFi是区块链的一个新领域，它利用智能合约再造传统金融工具，包括贷款、衍生品、交易所和储备资产。在DeFi模式下，金融系统不再由集中的私有机构垄断，而是以一种自动协议在整个过程中建立一种不可信机制，协调用户交互，分散后端架构。这种新的模式可以给我们带来传统的中央集权的金融体系所无法实现的优势：
1.触手可及——世界任何角落的任何人都可以访问DeFi协议，基于它创建智能合同，并监控其活动。然而，传统的金融系统往往因为用户的地理位置、当地的政治控制或复杂的投资者法规而限制用户的访问。
2.控制权和所有权都在用户手中。—— DeFi用户可以任意扮演金融交易中的买方或卖方角色，即消费服务或提供服务。相比之下，传统金融体系中的用户只能购买大型机构出售的金融服务，而不能通过反过来提供服务来赚钱。所以钱基本都是机构赚的，个人分不到一杯羹。
3.高度透明的——DeFi协议代码是开源的，因此任何人都可以验证其安全性、交互规则和实际网络使用情况。相比之下，传统金融往往在私有服务器中运行，用户既无法验证交易处理方法，也无法控制数据处理方法。由于大型机构，尤其是金融衍生品机构，对内部流程和数据记录的接触更多，通常能更全面地把握市场动态，因此个人投资者往往会遭遇信息不对称。
4.反审查3354后端架构去中心化是指金融交易将被计算并存储在一个不可更改的账本中，而这个账本运行在一个去中心化的计算机网络中。网络中的所有计算机都运行相同的开源软件，不断对网络状态达成共识。然而，传统金融系统的结构是集中的，因此对交易处理的控制是单方面决定的。
5.Automation ——DeFi tool是一个基于软件协议的自动化市场，由数据驱动。在传统金融中，从数据到流程再到运营，有很多中间和备用流程。这导致交易从执行到最终交割需要几天时间(即用户将所有资金转入外部账户)。
(bZx团队在2019年初建立的框架示例，根据DeFi贷款协议重要特征的分散化程度进行分类)
数据驱动的安全性几乎所有的DeFi应用都是数据驱动的，智能合约规定了代码逻辑，定义了协议在一定的输入条件下会执行什么操作。智能契约是用布尔逻辑写的(即如果X发生，则Y被执行)，这是高度确定性的，所以最终执行的有效性取决于数据输入的质量。输入数据的质量决定了合同执行的结果，正好应了那句话：“垃圾进，垃圾出。”
每个协议都需要获取相应的数据才能正常运行。例如，MakerDAO的用户可以用泰国货币进行抵押贷款。但是，贷款有清算机制。当以太坊的价格低于某个价格时，用户的账户不仅会被自动关闭，还会自动支付14%的违约金。这种自动清算机制使MakerDAO能够抵御价格的下行风险，但前提是合约收到的数据准确无误。数据既要反映真实的市场价格，来源也要分散，避免绝对君主和造假。如果这个协议背后的数据是虚假的，容易被操纵，那么整个协议就无效了，智能合约的不可篡改性也就不复存在了。
不仅MakerDAO面临这样的挑战，Synthetix也面临同样的困境。它还受到预测器提供的错误数据的影响。Synthetix是一个分散的衍生品平台。用户可以在平台上的智能合约中抵押SNX，进行无滑点交易。智能合约相当于清算所，用户可以持有合成资产的头寸，而无需实际持有基础资产。合成资产可以是法币、虚拟货币、商品等形式，并时刻关注市场数据。
Synetix需要准确的市场数据来为这些syne tix资产在互换期间定价，然后他们计划根据市场价格数据触发清算过程。没有准确的数据，SNX合约引发的互换可能完全偏离实际情况，或者未来杠杆率过高，威胁整个系统的安全。这种情况在2019年7月发生过一次，当时一个有故障的预测器传输了错误的数据，导致交易机器人无意中赚了近10亿美元。当时Synthetix还处于开发的初级阶段，所以可以回滚网络，与用户协商解决这个问题。事实上，任何协议都可能遇到这样的问题，而且随着这些网络的价值越来越大，越来越多的人会想利用漏洞谋取私利。这件事之后，Synthetix发表了一篇博文，表示团队已经意识到了保证甲骨文数据安全的重要性，随后宣布接入Chainlink的去中心化甲骨文网络。首批连接Chainlink predictor的合成资产(7种外汇资产和大宗商品对美元汇率组合)已在以太坊主网上线。
连接到Chainlink解决预测机器问题的Synthetix的首席执行官凯恩沃里克(Kain Warwick)在最近接受Crypto Finder采访时表示：“预测机器问题威胁到所有访问的DeFi协议.如果没有预测机，DeFi的作用会受到很大限制。”预测者不仅需要提供准确的数据，还需要保证高安全性，防止被他人篡改。如果触发契约的预测机器不能保证安全性，那么无论智能契约的安全性和价值有多高，都无济于事。
人们往往没有意识到开发智能合同已经够难了，尤其是在早期。由于区块链仍然是一个新的行业，开发人员无法找到易于使用的开发模板或指南。因此，开发者必须花费大量的时间和精力来编写、维护和升级协议的底层代码，因为这些代码不仅决定了价值数百万美元的资产的安全性，也决定了智能合约在未来能否大规模应用。
预测机器是另一个区块链问题，它的博弈论、市场结构和技术挑战完全不同。开发人员可能精通区块链开发，但他们不一定了解Oracle。这很正常，就像APP开发者不可能掌握应用中的所有模块一样。Dapp开发者不一定要成为某个新细分市场的专家才能开发，他们大部分时间都在提高智能合约的安全性。Kain对此表示赞同，他说，“Chainlink专注于预言机领域，预言机确实是一个很难攻克的难题。Chainlink拥有一群富有创造力和智慧的人，他们专门研究Oracle解决方案。这样，我们就可以放心让他们去担心预言机的问题，我们只需要做自己擅长的事情。”
Ampleforth的Brandoniles也有同样的看法。Ampleforth是一个稳健的货币协议，它使用智能合约根据市场数据(特别是消费者价格指数)调整货币供应量。一位网友在Reddit AMA论坛的Chainlink特别版上问Brandon Chainlink有什么价值，他回答说，“chain link可以降低工程设计的成本，因为开发者不用花那么多精力去开发其他功能或者接入其他系统，这样项目就可以更有针对性地满足用户的需求.而且我们也不需要花那么多时间去开发后端架构。\”
这种专业化的开发策略类似于今天的APP开发。企业只需要专注于核心应用程序代码开发，然后将应用程序连接到开发的外部API。优步就是一个很好的例子。它没有开发自己的GPS、信息和支付模块，而是直接接入谷歌地图、Twilio和Stripe等API。优步不仅将复杂的技术问题分配给特殊的人，还大大加快了自己的产品开发进程。现在，优步把大部分精力花在培养用户网络上，而一些核心服务则通过外部API来维护。
相信DeFi Dapps会把Oracle的功能交给像Chainlink这样可靠的专家来开发，既能提高安全性又能加快开发进程。Chainlink拥有经验丰富的团队和无与伦比的学术研究能力，专注于开发Oracle机器的去中心化网络，并根据用户的需求进行定制。Chainlink为每个项目解决复杂的预测机问题，并根据项目的实际需要开发一个安全的、可扩展的预测机。
Kain表示：“Synthetix访问Chainlink Oracle的另一个优势是，我们可以让社区也创建资产。目前Synthetix如果需要引入一个新的价格数据，需要自己导入，自己管理。通过Chainlink，我们可以将Synthetix社区与Chainlink社区连接起来。我们的社区用户可以去Chainlink社区请求资产的新价格数据。如果有人在链家社区可以提供这些数据，那么他们可以达成合作，将数据转移到区块链。这两个社区可以链接起来创建新的资产，这将完全放开资产创建过程，并使该过程无需许可。”
投资DeFi领域，打造网络效应。看看当今世界顶尖的科技公司。他们都有一个共同点，就是巨大的网络效应。网络的实际规模才是这些平台和企业最有价值的地方。比如，脸书很受欢迎，因为你所有的朋友都在上面，亚马逊成为电商行业的领导者，因为你感兴趣的所有零售商都在它的平台上销售。那么问题来了。像Chainlink这种去中心化的预言机网络，如何在一开始就建立起网络效应，才能腾飞成为真正有价值的生态系统？
我对Chainlink团队的第一印象是，他们在教育新客户、吸引开发者和访问新项目方面有非常清晰的战略。在最近一篇关于他们亚洲之行的博文中，提到他们的足迹不仅遍布欧美市场，在亚洲也逐渐壮大。同时，他们还参与了很多黑客活动，甚至主办了自己的在线黑客活动，并对获胜的项目给予丰厚的奖励，以此来培养自己的开发者社区。最后，他们还为不同的数据提供商和区块链平台开发了外部适配器，加速了外部平台对Chainlink网络的访问，并将其服务扩展到其他网络。
Chainlink团队对“免费支付”模式也有非常清晰的战略。他们为用户提供价格参考数据预测器网络，采用“免费付费”模式，这也是世界顶尖科技公司，尤其是Redhat等开源公司采用的模式。这些企业将提供免费的基础服务和有偿服务。拥有访问权限的新用户可以先尝试免费的基本服务，当他们对Chainlink的服务更有信心时，他们可以开始购买付费功能，如果他们想建立更强大的智能合约，这是至关重要的。同时，随着加入网络的项目越来越多，协议越来越成熟，投资水平也会相应降低，因为两个生态系统会形成互补关系。
Chainlink应该是看到了当前市场的需求和DeFi领域的潜力，所以推出了价格参考预测者网络，免费提供基础数据。这些参考契约从一组独立验证的节点收集资产的价格数据，并将这些数据聚合到单个数据点中，并将其传输到链中。DeFi Dapps只需要调用链上的契约来访问数据，并使用数据来触发智能契约。分散的数据可以通过完成链上的一个事务来访问，而传统的方法需要链上的多个事务来聚集数据。
这种方法最好的一点是，如果Dapps不担心安全问题，它还可以保持对Oracle网络的控制。他们可以将Chainlink用作额外的Oracle客户端。在这种模式下，Dapp可以选择自己向智能合约传输数据，也可以通过第三方Oracle网络传输数据，通过Chainlink的去中心化网络将数据聚合成单个数据点。下图是Ampleforth最近的一个例子。
(Ampleforth Oracle机制的基础架构)
Chainlink首次发布以太坊/美元的参考合约，基于21个有安全评估的独立节点的聚合数据，每五分钟更新一次价格。可能有人会质疑这些节点会不会被买，但是既然这些节点的身份都是公开的，那么一开始就固定一批节点，慢慢赢得用户的信任，要比随便找一些不安全的节点更靠谱。这21个节点都希望维护自己的声誉，以便在长期内获得更多的经济激励，尤其是那些经过安全评估的节点。所以同时买这21个节点比买一个数据管理团队要难得多。
(以太币/美元价格请参考Oracle网络仪表板)
这21个节点是目前以太坊价格数据最分散、最可验证的公共预测者网络。这一点非常重要，因为以太坊对美元的价格是目前DeFi生态系统中需求最多的价格数据。MakerDao，Compound和Synthetix(尤其是以太坊抵押后)，主流的DeFi Dapps，都需要时刻访问以太坊对美元的价格数据来触发智能合约执行。以太坊是目前最受欢迎的抵押资产，价格大多以美元计价。因此，Chainlink提供的参考价格对DeFi生态系统具有重要价值。
Chainlink最近发布了第二个价格参考预测网络。这次的目标货币是以太币/美元，网络也是由20个节点组成。这一消息对DeFi来说是重大利好，因为到目前为止，还没有一个比特币/美元价格参考预测器具备开源、可访问、可验证、去中心化这四大特征。大多数比特币/美元价格预测机器要么是集中式的，要么是使用专有系统私下汇总数据，整个过程外人是看不到的。无论你是否同意，比特币仍然是目前加密经济体系的中流砥柱，它可以对加密经济和所有加密货币价格产生重大影响。像Compound、Synthetix和wBTC这样的DeFi Dapps现在可以使用Chainlink作为参考合约，以提高其平台上比特币/美元价格数据的安全性和可靠性。
Chainlink(比特币/美元参考先知网络仪表板)
最后，Chainlink还希望调整其参考合同的更新机制，以发布更多的Oracle networks。在第一次迭代中，价格数据每五分钟更新一次。不过，以太坊/美元和比特币/美元价格数据的更新频率预计将降至每十分钟一次。除此之外，Chainlink最近发布了一个名为“Flux Monitor”的价格偏离模型，价格每波动1%就会更新一次。这将带来两个好处：1)DeFi Dapps可以在市场波动较大的时期紧盯市场价格，这是目前最大的安全问题；2)Chainlink可以降低低波动期的链成本，有效地将Oracle网络扩展到其他资产。Chainlink已经在5上宣布，除了以太坊和比特币参考合约之外，还将发布link、BAT、ZRX、REP、DAI和的参考合约。
为长远发展打下坚实基础。Chainlink免费为用户提供高质量的市场价格数据，奠定了其在DeFi领域的突出地位。Chainlink采用了多种策略，并在其生态系统中建立了坚实的群众基础和流量。虽然项目可以免费访问部分数据，但是参考合同中的数据远远不能满足这些DeFi项目的需求，因此仍然需要依靠大量的定制数据来满足每个项目的独特需求。
简而言之，Chainlink为项目提供免费的数据服务，所以项目会把省下来的钱用在业务拓展上，将来会把钱花在定制数据上。随着DeFi项目的不断发展，其数据需求也将增加，这将反馈到Chainlink网络的持续增长。因此，两个生态系统之间的关系是互补的，两个生态系统都可以在这样的双向价值传递中走向成熟并获得网络效应，最终实现自给自足。
在帮助这些DeFi项目发展壮大的过程中，Chainlink也可以逐步完善自身的生态系统，加强对网络的信任，最终有能力向企业展示经过时间考验的解决方案和维护资产价值的真实成功案例。正如上一篇文章《去中心化预言机网络的七个要求》所说，“Chainlin精心营造了这种相互信任的关系，这将使它一步步成功。”
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