一则公告，监管趋严信号明确，虚拟币集体跳水。
当天，马斯克最近调用的“dogecoin”价格也大幅跳水，下跌0.4美元/枚，盘中跌幅扩大至20%。
中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布的关于防范虚拟货币交易投机风险的公告，被认为是今日大跌的主要原因。市场将这一公告解读为监管趋严。据中国支付清算协会官网5月18日消息，近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵害了人民群众的财产安全，扰乱了正常的经济金融秩序。
公告指出，要加强成员单位自律管理。各会员单位应严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。三协会将加强会员单位的自律监管。发现违反相关监管规定和行业自律管理要求的，将依据相关自律规范采取行业通报、暂停会员权利、取消会员资格等惩戒措施，并向金融管理部门报告。涉嫌违法犯罪的，将相关线索移送公安机关。
数字货币市场集体跳水
5月19日，数字货币市场再次暴跌。以太坊跌破3200美元/枚，创下新低，日内跌幅超过5%。比特币跌破4万美元/枚，截至记者发稿时，跌幅超过12%。
同一天，马斯克最近叫停的“dogecoin”价格也大幅跳水，盘中跌幅高达20%。高歌猛进几个月后，近期虚拟货币市场持续低迷。但前期大力“喊单”的马斯克，最近对虚拟货币态度模糊，给市场蒙上了不确定的阴影。
回顾最近的市场，5月16日因为一条马斯克可能出售比特币的评论，再次受到重创，价格连续下跌，跌破44000美元，7天内跌幅达27%。17日中午，马斯克表示，特斯拉没有出售任何比特币。比特币短期上涨，跌幅收窄，收复44000美元。
欧亿研究所首席研究员威廉对证券时报记者表示，事实上，由于种种原因，比特币最近一直处于弱势格局。
第一，比特币自去年3月以来的最大涨幅已经超过1600%。市场必然积累大量获利盘，机构获利更多，获利盘兑现压力加大；
第二，虽然美联储一直坚称将继续维持目前的超宽松货币政策，但投资者担心通胀可能以这种方式失控，批评声不绝于耳，增加了投资者的避险情绪；
第三，昨天三协会联合发文提醒市场风险，市场情绪也有相应反馈。
由此看来，影响市场的因素从来都不是单一的，而一定是共同作用的结果。以上因素都会对“高高在上”的货币价格产生负面影响，多重利空叠加会造成更大的跌幅。
火币集团高级分析师巴里对证券时报记者表示，比特币今日大幅跳水，价格达到近三个月来的最低点。从时间上看，继中国互联网金融协会、中国银行业协会和中国支付清算协会发布关于防范虚拟货币交易投机风险的公告后，昨日晚间8点左右开始暴跌。中国市场将这一公告解读为监管收紧，或是造成此轮下跌的因素之一。经过最近的暴跌，市场心态相对脆弱，p
值得注意的是，近期市场对美联储将收紧流动性的担忧再度出现。5月12日晚间公布的美国通胀数据大大超出预期。4月份CPI同比上涨4.2%，创下2008年9月以来的新高。PPI同比增长6.2%，创下2010年跟踪该数据以来的历史新高。美联储副主席克拉里达对高于预期的通胀数据感到惊讶，并表示如果价格压力不是暂时的，美联储将采取行动。
三部门联合封杀防范虚拟货币交易投机风险
中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布的关于防范虚拟货币交易投机风险的公告，被认为是今日大跌的主要原因。市场将这一公告解读为监管趋严。
据中国支付清算协会官网5月18日消息，近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵害了人民群众的财产安全，扰乱了正常的经济金融秩序。为进一步落实人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》 《关于防范代币发行融资风险的公告》要求，防范虚拟货币交易投机风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会就有关事项联合发布公告。
公告指出，虚拟货币是特定的虚拟商品，非由货币当局发行，不具有法定补偿和强制等货币属性，不是真正的货币，不应也不能作为货币在市场上流通使用。
开展法定货币和虚拟货币兑换、虚拟货币兑换业务，以中央对手方身份买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等相关交易活动提供信息中介和定价服务，违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法出售代币票券等犯罪活动。
这已经不是官方第一次提出虚拟货币相关交易活动涉嫌非法集资。互金协会之前也多次提醒过。事实上，由于匿名性、易炒作等特点，以虚拟货币为名的非法集资、传销案件层出不穷。
曾经轰动一时的总值400多亿元的“币圈第一大案”普鲁斯多肯就是一个典型的例子。据江苏省盐城市中级人民法院终审裁定，2018年初，被告人陈波策划在互联网上搭建PlusToken平台，进行传销活动，开发、运营、维护APP，建立域名为www.plToken.io的网站
同时成立了PlusToken平台最高营销团队——史圣联盟社区，通过微信群、互联网、不定期组织会议、演唱会、旅游等方式发布PlusToken平台介绍、奖金制度、运营模式等宣传资料，虚构、夸大平台实力和盈利前景进行宣传推广。
PlusToken平台没有任何实际的经营活动，通过互联网在中国、韩国、日本等国传播。该平台以提供数字货币增值服务为名，宣称具有“智能狗搬砖”功能(即同时在不同交易所进行套利交易，赚取差价)，但实际上并不具备这一功能。
平台要求参与者通过在线推荐获得平台会员账号，缴纳价值500美元以上的数字货币作为门槛费，开通“智能狗”，才能获得平台利益。按照加盟推荐发展的顺序，会员形成上下两个等级，根据下线会员数量和投入资金的多少，会员等级分为普通会员、大家庭、大咖、大神、创世五个等级。平台设置智能搬砖收入、链接收入、高管收入三种主要收入方式进行返利，返利直接或间接根据开发者数量和付费金额。
在日本
盐城中院二审判决书显示，该案涉及比特币、比特币现金、大石币、dogecoin、莱特币、以太币、柚子币、瑞博币等八种虚拟代币。以2018年5月1日至2019年6月27日最低价计算，上述8种数字货币折合人民币148亿元。
相关机构不得开展虚拟货币相关业务。
三协会联合公告指出，金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任，不得利用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供与虚拟货币相关的其他服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币注册、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或者使用虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币与人民币、外币的兑换服务；开展虚拟货币的存储、托管和抵押业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；以虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的。
金融机构、支付机构等成员单位要切实加强虚拟货币交易资金监控，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提高行业风险联防联控水平；发现违法线索的，应当按照程序及时采取限制、暂停或者终止相关交易和服务等措施，并向有关部门报告；同时，积极运用多渠道、多样化的外联手段，加强客户宣传和警示教育，主动进行虚拟货币风险提示。
公告指出，互联网平台企业成员不得为虚拟货币相关经营活动提供网上经营场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务，应当及时向有关部门举报相关线索，并为相关查处提供技术支持和协助。
在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的交换是实现交易的关键步骤。在目前主流的交易平台中，这种交换可以通过场外交易来实现。用户主要通过平台联系，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。交易中介是USDT。用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT兑换成其他虚拟货币。这种方式避免了法币和虚拟货币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。
证券时报记者通过实际操作发现，通过支付宝等平台兑换USDT时，支付宝平台会经过多轮反欺诈风险提示，但实际上，通过用户多轮确认，平台很难识别用户转账的实际目的，大部分交易都是经过反欺诈验证后才能达成的。
通过银行卡转账更复杂，账户被禁风险更高。更多的银行也注意到了通过银行账户买卖虚拟货币的风险。近日，中信银行发布公告称，为保护公众财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，任何机构和个人不得利用其账户进行交易资金充值和提现，不得买卖比特币和莱特的相关交易充值码，不得通过其账户进行相关交易资金转账。一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。
国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务。2014年4月，招商银行宣布禁止其账户交易比特币、轻币等“数字货币”。随后，包括华夏银行、中国建设银行在内的13家银行
三协会联合公告指出，虚拟货币没有真实价值支撑，价格容易被操纵。相关投机交易活动存在多重风险，如虚假资产风险、经营失败风险和投资投机风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。
公告建议，消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防人身财产和权益受损。要爱惜个人银行账户，不得用于虚拟货币账户充值提现、买卖关联交易充值码、转移关联交易资金等活动，防止个人信息被非法使用和泄露。
