据媒体报道，去年央行等七部门联合叫停了ICO(首次代币发行)。禁令发布后，主要的数字货币交易平台一度关闭。但在比特币价格上涨的刺激下，一些企业继续违规进行ICO，发行数字货币，用数字货币概念圈钱。
央行严厉打击涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为。目前，全国各地已经枯竭的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所基本实现了无风险退出。然而，令人匪夷所思的是，在国内大型虚拟货币交易网站相继被关停后，虚拟货币的价格在短暂跳水后继续上涨。很多不值钱的“山寨币”打着虚拟货币的幌子乘虚而入，打着“金融创新”的旗号疯狂吸引投资者进行网络传销。
据腾讯安全反欺诈实验室负责人李旭阳介绍，在利用所谓的区块链概念制作的代币和虚拟货币中，有2000多种非常活跃的代币和3000多个MLM平台。中国政法大学资本金融研究所发布的研究报告显示，目前，这种模式的资金存在数百个问题，数百亿资金被骗，严重扰乱了市场经济秩序和社会生活秩序。
央行等七部门叫停ICO后，仍有部分企业继续违规以ICO发行数字货币。这是因为发行所谓的数字货币的过程非常简单。在购物网站上，4000元就可以买到《创世白皮书》的复印件。拿着白皮书，抄几段代码，找几个圈内人宣传一下。即使你不知道复杂的区块链技术，你也可以做ICO。由于普通投资者缺乏对虚拟货币的基本知识和了解，一些虚拟货币尤其是没有价值的“假币”被不法分子用于非法集资和传销。另外，有些人对“一夜暴富”抱有幻想，被经纪人蛊惑后，很容易陷入虚拟货币传销。一些不法公司通过打赏的方式吸引人头，层层发展下线。上一家不停的吃下一家，下一家要找新的盈利。由于支付给前期投资人的利息来自后期投资人的资金，如果新投资人大幅减少，资金链就会断裂，如果主办方突然失联，大量投资人将损失惨重。
中国叫停了ICO，这意味着虚拟货币交易在中国是非法的，不受法律保护。中国互联网金融协会近日明确表示，国内各种所谓的“虚拟货币”交易平台的设立没有法律依据。比特币和其他所谓的“虚拟货币”正日益成为洗钱、贩毒、走私和非法集资等违法犯罪活动的工具。现实生活中，虚拟货币交易平台服务器往往放在境外，也就是在境内作弊，在境外数钱，为提前跑路做准备。利用虚拟货币向社会公众募集大量资金后，幕后实际控制人利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境，因其手法隐蔽，不利于监管。
因此，有关部门必须严厉打击已经转入地下的“虚拟货币”非法传销活动。如果他们等到“坐直了”再“收拾”，就会牵扯到一大批人。比特币刚进入中国的时候，因为没有及时制止，所以被允许“发展壮大”。这个教训应该认真记住。如果不吸取教训，比特币交易会被关停，其他“货币”会出现，也会扰乱经济社会秩序，应该引起足够的重视。(评论员胡建兵)
