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书名:山姆·班克曼-弗里德:昔日“加密货币金童”的突然陨落

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Sam Bankman-Fried:昔日“加密货币金童”的倏然陨落

局势一出,FTX就遇到了大量的撤军要求。

短短几天,山姆班克曼-弗里德就从加密世界的英雄变成了臭名昭著的“恶棍”。

数十亿美元在一夜之间消失,司法部门和证券交易委员会正在调查,其公司FTX已经宣布破产,伴随着许多人对加密货币未来的光明前景。

萨姆班克曼-弗里德,30岁,外表和蔼可亲,俗称“SBF”。在此事件爆发之前,Sam Bank Man-Fried是加密货币领域的佼佼者。尽管该公司的财务极其不透明,但有关他的信息却是唾手可得。他的推特账号很活跃,接受了很多媒体的采访。

山姆班克曼-弗里德(左)和比尔克林顿(右)

在FTX公司总部巴哈马举行的加密货币大会上,前总统比尔克林顿、NFL球员汤姆布拉迪和歌手凯蒂佩里等名人也不远万里来到万里,与他一起畅想围绕数字资产构建的未来金融体系。最近,他还扬言要成为世界上第一个亿万富翁。政治上,他对候选人和各种活动慷慨解囊,大力倡导有效利他主义的流行哲学,鼓励年轻人通过积累个人财富为慈善机构提供资金支持。

随着公司的发展,班克曼的另一面也逐渐为人所知。据相关参与者透露,他在与海外监管机构和其他组织的人打交道时,会使用粗鲁和侮辱性的语言。在收购陷入困境的加密公司的谈判中,他也表现出傲慢的态度。与此同时,他想尽一切办法取悦美国政客和监管者,似乎鼓励他们审查竞争对手。

私下里,FTX挪用了数十亿美元的客户资金,并借给了同样由班克曼创立的加密货币公司阿拉米达研究公司(Alameda Research),从事高风险的交易业务。近日,这一操作被媒体曝光,震惊了许多Bankman-Fried及其员工的崇拜者。这笔幕后贷款给FTX的财务造成了巨大的窟窿,也为公司最近的倒闭埋下了伏笔。

归根结底,Bankman-Fried的一个致命错误就是通过鼓吹监管来打压异己,对付加密货币圈的其他成员,尤其得罪了全球交易量最大的加密货币交易所币安的创始人赵昌鹏。赵本人是早期的资本支持者。

赵上周末在推特上宣布,彼岸将出售其账户上由发行的所有非流动性加密令牌,总价值超过5亿美元。

币安创始人赵昌鹏

他表示,此举是为了“风险管理”,并引用了加密货币网站CoinDesk最近发布的一份报告,称FTX的姐妹公司Alameda的资产负债表上有价值数十亿美元的FTT。

这说明阿拉米达非常依赖FTT,而FTT的价值极不稳定。如果代币价格因抛售而暴跌,阿拉米达的财务状况可能面临崩溃。当时,尚不清楚阿拉米达的麻烦是否会影响FTX,但考虑到两家公司之间的关系,市场对FTX稳定性的担忧迅速增加。

当天晚些时候,赵再发推文补刀,称“毕安不能支持那些暗中杀人,通过游说打压同行的人”。他说的显然是班克曼-弗里德在华盛顿的游说活动,他已经成功成为民主党最大的捐款人之一。

消息一出,对冲基金和其他公司几乎立即撤出FTX,导致该公司的生存岌岌可危。根据班克曼后来发布的推文,每周日的提现需求仅达到50亿美元。

因此,深陷危机的FTX向其竞争对手——赵昌鹏寻求帮助,赵昌鹏也是这场危机的始作俑者。安同意收购FTX,但一天后撤回了收购要约。班克曼-弗里德在Slack频道向员工发布的一条长消息中表示,他后来通过媒体得知交易失败,这只是在他的伤口上撒盐。

他在留言中写道:“我对公司的现状以及我在其中扮演的角色深感抱歉。这是我的责任,都是我的,对不起。对不起,但这无济于事。”

就在上个月,班克曼-弗里德在《华尔街日报》的Tech Live大会上吹嘘了他的扩张计划,称他正在与投资者谈判,为公司的“高效收购”筹集新资金。他说,FTX已经被加密货币圈的专业人士广为人知,所以他打算收购一些能够吸引零售交易商的公司。

1日,班克曼-弗里德辞去首席执行官职务。他疯狂寻找收购者来拯救公司的努力也以FTX在美国申请破产而告终。具有讽刺意味的是,FTX在今年早些时候拯救了一些陷入困境的加密货币公司。

此前,班克曼-弗里德批评了加密货币领域的一些不良行为,但现在他正面临联邦调查。知情人士透露,他曾表示挪用客户资金是错误的决策判断。

在传统金融领域,监管机构会要求券商将客户的资金与交易资金分开。然而,在加密货币的“狂野西部”,规则是模糊的,目前还不清楚班克曼-弗里德本人或他的公司FTX将面临什么法律后果。

阿拉米达和FTX还没有公布丢失资金的下落,但班克曼-弗里德承诺分享更多信息。众所周知,阿拉米达的交易策略风险极大,因此它比FTX更容易受到加密货币市场波动的影响。

10日,巴哈马监管机构冻结了FTX一家重要子公司的资产,并任命一名破产专家为临时清算人。11日上午,FTX及其美国子公司申请破产程序。

“你从神坛上掉下来的速度真的很让人震惊。”瑞穗证券(Mizuho Securities)加密货币分析师丹多列夫(Dan Dolev)表示,“由此也可以看出,加密货币的价值可以在几分钟内瞬间蒸发,这是最令人震惊的。”

加密货币的长期目标是建立一个替代的金融结构,取缔主导当前货币世界的银行和经纪系统,而FTX的崩溃是迄今为止对这一计划的最大打击。今年比特币数字货币的暴跌导致一系列加密货币公司破产,暴露出贷款运营监管的松散和企业风险管理的失控。

FTX号称拥有成熟的风险管理能力,并迅速赢得大批追随者,被视为业内稳定力量;班克曼-弗里德被认为是一位有远见的领导人,他可以带领数字货币走向光明的未来。

“现在的问题是,你还敢相信加密货币投资吗?”多列夫说:“它会在几秒钟内变得一文不值吗?”

对于加密货币市场的不断演进和扩大,更大范围内的投资和金融领域一直屏息以待。投资崩盘的可能性始终存在,金融从业者担心更多的老牌公司和投资者面临破产,从而为整个金融体系埋下地雷。

到目前为止,没有迹象表明该事件会有更广泛的影响,这给专业人士和其他人员吃了一颗定心丸。1998年,美国对冲基金长期资本管理公司(LTCM)倒闭,美联储被迫出手干预,帮助稳定金融体系;2008年,雷曼兄弟等金融机构的倒闭也迫使美国政府和美联储采取措施提振经济。以上都没有重复。尽管本周早些时候股市受到加密货币事件的重创,但近期的通胀数据显示出良好的趋势,股市也相应反弹。事件对加密货币圈的影响似乎并没有继续向外发酵。

尽管如此,金融领域仍然处于紧张状态,因为这涉及到数百家主流投资贷款机构的利益,其中包括一些业内顶尖的风险投资企业。FTX崩盘随后导致比特币等加密货币投资暴跌,这可能导致这些公司遭受巨额损失。FTX、阿拉米达和其他关联公司在破产申请中估计,他们有超过10万名债权人,面临100亿至500亿美元的债务。

在FTX崩溃的同时,美联储也在通过提高利率来对抗通胀,宽松货币的时代正式结束。这对加密货币等高风险资产是一个沉重的打击,未来金融体系可能会遭受更多的痛苦和冲击。

班克曼-弗里德在斯坦福大学的校园里长大,附近有一个以素食和裸体万圣节派对闻名的宿舍。他的父母都是斯坦福大学法学院的教授。——约瑟夫班克曼是税法专家,而芭芭拉弗里德则研究法律、经济学和哲学的交叉学科。

从麻省理工学院物理学专业毕业后,班克曼-弗里德在量化交易巨头简街开始了他的第一份工作。据一位前同事回忆,他是一个害羞的初级交易员。和公司其他人一样,他穿着随意,穿着连帽衫,光着脚在办公室里走。这位前同事还透露,随着时间的推移,他试图在简街资本推广有效的利他主义,这激怒了公司的一些同事。

2017年,班克曼-弗里德在加州伯克利的一间出租房里建立了阿拉米达研究公司。在今年夏天的访问中,他回忆说,在不到两周的时间里,房子里装满了快递箱,里面装满了这个袖珍团队从亚马逊订购的桌子和电脑。“基本上每平方英尺的空地都堆满了纸箱,我们连厨房都去不了。”他说。

他雇佣了一名员工负责运营,这样他和其他联合创始人就可以专注于交易。后来考虑到当地的加密货币监管比美国宽松,他把阿拉米达搬到了中国香港的一个WeWork共享办公空间。

据知情人士透露,阿拉米达与另一家加密货币公司—— Coin An的员工共享该空间,他们在那里有一个小办公室。至少一开始,两家公司相处得很好。

2019年1月,在由彼岸赞助的区块链会议结束后不久,另一场由阿拉米达赞助的派对在新加波的一栋豪华别墅举行。据参加过晚会的人说,赵本人也参加了。

当时阿拉米达正打算涉足加密货币交易电路。2019年5月,FTX成立,全称“期货交易所”。安也成为FTX的第一批投资者之一。

班克曼-弗里德去年在FTX香港办事处工作。现在该公司已将总部迁至巴哈马。

交易者迅速涌入,FTX迅速发展,将受到技术和用户界面问题困扰的竞争对手甩在身后,但仍落后于资金安全。

“在目前所有的交易所中,FTX拥有最好的交易经验和平台设计。我们真的认为他们会发展成为业内最大的企业。”1亿美元对冲基金Coral Capital的管理合伙人乔希克鲁格(Josh Kruger)说。

获胜后,班克曼-弗里德开始为FTX的发展筹集更多资金,以巩固其在行业中的地位。他在投资者中表现良好。2020年,他通过Zoom软件结识了来自硅谷风险投资公司红杉资本(Sequoia Capital)的资深投资者,他们立刻被他的远见所打动。

根据红杉资本官网的一篇文章,他曾说,“我希望FTX能成为这样一个地方,可以帮助你用自己的资金做任何你想做的事情。”

“我喜欢这个创始人。”红杉资本的一个合伙人马上给一个同事发消息说。

\”我给他打10分。\”另一个伙伴回答。

红杉团队当时并不知道班克曼-弗里德是在玩《英雄联盟》的时候完成的路演。他来了之后在文章里承认了这一点。

FTX于2021年开始大规模融资,仅7个月就筹集了近20亿美元,其中包括来自红杉资本的投资。在今年1月的上一轮融资中,FTX的估值为320亿美元。

班克曼-弗里德树立了一个冷静的量化交易员形象,穿着FTX T恤和宽短裤出席各种加密货币会议。无论你走到哪里,人们看起来都像摇滚明星。很快,安大略省教师养老金计划和新加坡国有投资公司淡马锡控股等金融业支柱企业也加入了FTX的投资团队。

然而,FTX的客户数量仍落后于其主要竞争对手。据说,它去年的用户数量只有100万左右,远远少于比特币基地和比特币基地。班克曼-弗里德试图通过体育赞助和广告吸引新的加密货币用户,支付1.35亿美元购买迈阿密热火篮球馆的冠名权,并购买喜剧演员拉里戴维的超级碗广告。

上个月,在迈阿密的FTX竞技场。

FTX和必安的竞争越来越激烈。去年,必安集团出售了其在FTX约20%的股权,并以此换取稳定的货币和FTT。今年6月,赵对班克曼-弗里德的宣传策略进行了嘲讽,他说:“几个月前,我们拒绝了超级碗的广告、体育场的冠名和大型赞助商的协议。做出这些决定并不容易,但我们没有动摇。”

关于监管,两家公司的态度截然不同。去年,包括英国、意大利和日本在内的政府就Binan未注册的加密货币产品向其发出警告,迫使其退出一些市场。同时,因为拒绝透露总部所在地,彼岸也面临着越来越多财经媒体的调查。批评者称,这种做法可以帮助比南有效逃避监管和事故责任。

FTX将把总部搬到巴哈马,那里的加密货币监管环境更友好,并在那里的办公园区成立一家公司。当地房地产记录显示,FTX在附近买了一套价值3000万美元的五居室顶层公寓。班克曼-弗里德曾说,他是合租公寓的10名员工之一。

据知情人士透露,阿拉米达在巴哈马也有一些业务,班克曼-弗里德曾经和阿拉米达的首席执行官卡罗琳埃里森约会,他们一起为简街资本工作。

此后,Bankman-Fried一直在积极寻求监管许可。2021年12月,他穿着西装打着领带出现在国会大厦关于加密货币的听证会上,这让许多追随者感到惊讶。不久,他开始频繁访问华盛顿,会见监管人员。根据OpenSecrets.org的数据,他在本届美国中期选举中提供了3980万美元的联邦捐款,是美国第六大政治捐款人,也是仅次于乔治索罗斯的民主党第二大资助人。

Bankman-Fried作为代表该行业的公共形象的出现让一些加密货币玩家兴奋不已。安所面临的严格监管,使得赵与美国政府的关系错综复杂,也使得赵难以成为加密货币的代言人。10月30日,班克曼-弗里德在一条推特上暗示赵面临监管问题:“呃,华盛顿仍然允许他入境,对吗?”据一位接近毕安的人士透露,尽管班克曼-弗里德后来删除了这些推文,但这让赵感到非常不安。

本周,赵说的垮台不是他的本意。“我没想到这会是‘压死骆驼的最后一根稻草’。”他在11月7日发布的一条推文中写道。

“CZ攻击策略的高明之处在于他意识到了加密圈的恐慌。”加密货币咨询公司W3T Inc .的创始人Alex Valaitis表示,赵的抛售导致投资者对的信心暴跌,并爆发了挤兑。

在过去的几个月里,有不同的迹象表明班克曼-弗里德并不像他看上去的那样。

今年1月,班克曼-弗里德在巴哈马会见了6名监管、银行和其他高级官员,并在吹嘘FTX的能力时频频骂人,令一些与会者目瞪口呆。其中一位与会者透露,Bankman-Fried承诺其公司将成为包括股票市场在内的新兴市场的占领者。

这位与会者还提到,当巴哈马官员询问FTX在基础设施和其他方面是否需要当地政府的帮助时,班克曼-弗里德的回答非常粗鲁。他说,他希望贵国允许优步在当地运营,以便为其员工提供服务,然后他突然离开了。

今年夏天,当Bankman-Fried试图支持几家陷入困境的加密货币公司时,包括经纪人Voyager Digital Ltd和贷款人BlockFi Inc,其强烈的风格一度震惊了一些人。

据与会者称,在一次谈判中提出初步报价后,Bankman-Fried拒绝做出任何让步。他的固执态度超出了与会者的预料。在此之前,大家都认为他是行业内相对友好的存在。

FTX的现任和前任员工表示,私下里,同事们会担心公司发展太快,扩张领域越来越偏离核心业务。据熟悉班克曼-弗里德交易风格的人士称,该公司的交易谈判全部取决于班克曼-弗里德本人和少数FTX核心高管。没有外部顾问的帮助进行风险判断,尽职调查也是草率的。

与此同时,交易成本也在增加。根据该公司的财务报表,从2021年10月到2022年3月,FTX在收购业务上的累计支出达到11亿美元。去年,它在销售和营销上花费了1.53亿美元,并承诺在房地产行业投资1.22亿美元。

最近几个月,由于Bankman-Fried支持监管的态度,其加密圈的朋友纷纷转而反对。自由派玩家批评他不支持国会法案,认为这将加强政府对去中心化金融(即DeFi,泛指所有不受权威机构监管的点对点自由交易市场)的控制。盛怒之下,班克曼-弗里德不得不做出让步。“我对那些政策的看法可能是错误的,我对某些政策的看法可能是错误的!”他在10月19日发布的一条推文中写道。

然而,伤害已经造成了。“山姆仍然是加密货币之王,但人们对他的看法已经发生了变化。”对冲基金Coral Capital的合伙人乔希克鲁格(Josh Kruger)表示,“试图通过国会推动监管是我们的最后一根稻草。”

直到公司倒闭,班克曼-弗里德为公司筹集更多资金的计划才得以实现。上个月,他与曾担任特朗普顾问的金融家安东尼斯卡拉穆奇(Anthony Scaramucci)一起出席了沙特阿拉伯的一个重要商会。一位知情人士表示,通过斯卡拉穆奇的安排,班克曼-弗里德曾与包括沙特公共投资基金在内的多家大型私募股权公司和主权财富基金会面,但这笔现金从未兑现。据知情人士透露,FTX曾与PG Inc .等大型投资机构进行过接触,但最终都以失败告终。

FTX充满了痛苦和愤怒。9月9日,一位名为赞塔克特的FTX员工发布了一条推特,表达了他对班克曼-弗里德的“完全不信任和背叛感”。同一天,首席运营官Constance Wang在Slack内部频道新闻中表示,她对赵的撤资非常愤怒。“还有XX的币安!”她写道。

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作者: 炒面多吃

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