现在禁止人民币直接在交易所购买数字货币，只能通过场外交易与个人进行交易。
场外交易有两种：场外交易群和场外交易网站。前者由熟人担保，后者由平台担保。
无论是买币还是卖币，操作流程都是一样的：只要开始下单，币就会被担保人或者平台锁定。钱到账才能放款，如下图OTCBTC放款界面。
事实上，作弊者通常比我们想象的要聪明。为了保证自己的钱和钱的安全，从一些人的血泪经历中总结出以下经验，希望能帮助你识别他们的骗术：
骗术一：利用支付宝、微信、银行的延迟转账功能，骗子截图给交易方，要求放钱。这时候一定要查看各种账户界面的金额提示。因为支付宝，微信，银行都有延迟支付功能，骗子可以利用这个延长的期限找理由去阿里，腾讯，或者银行提现。结果钱还给骗子，钱也转给骗子！
传输延迟设置如下：
支付宝：转账右上角三点图标延时转账服务可以选择实时到账，2小时或24小时后到账。
支付宝还有一个功能，“请付款”。买家发截图，不一定代表付款已经完成。在你能释放钱之前，请检查帐户钱已经被支付。
微信：右上角支付中心支付管理转账到账时间可以选择实时到账，2小时或24小时后到账。只要设置了一次微信钱包，后续的所有转账都会延迟。如果要取消，只能重新设置。
银行：除了实时转账，“普通汇款”和“次日汇款”还有延时功能。里面有个提示：2小时后可以撤，要特别小心。
比如对方给你发了下面的截图说转账成功了，但实际情况是怎样的呢？
我们来看看这个截图的后半部分：普通汇款开通，2小时内可以自行取消。不查银行账户，仅凭这张截图就能相信，就是钱去钱回。
鉴别方法：只要钱没到，千万不要放进去。怎么算这笔账？余额已经显示甚至转账，比如余额转入余额宝，微信提现，或者银行转账。
骗术二：使用银行短信(1)在伪银行平台发送短信，截图告知已经付款，如下图。这时候一定要检查钱是否真的到了银行账户。
(2)确实是银行发来的短信，告知已经付款，
比如工行号95588发消息，可信吗？回答：没有！一！就位。
这一招极具迷惑性。骗子是这样操作的：
事先骗子通过各种方式向你要手机号，然后用自己的两张银行卡把左手转到右手。转账的时候，他勾一条短信，记下你的手机号。所以骗子倒下后，银行给你手机发了转账成功的短信，钱却实实在在到了他自己的账户上。
鉴别方法：这时候请一定要开银行账户验证钱到账，否则不能存钱。
如果银行账户被锁定，要格外小心。有时候，情况太巧合是有原因的。如果账户被锁定，无法查看余额，就不能存钱。
有时候交易方会一直催着把钱放出来，反复强调核对付款短信，但账户没收到就可以不管。
骗术三：绕过平台私下交易。(1)单笔订单5万元以上，银行需要一定时间审核，平台需要高级验证。
所以买家是想说你想走私交易。这一定是骗子。请小心。私下交易没有平台锁功能。一旦付款，卖方没有办法不释放mon
有时候先和你交易，取得你的信任后，会说节省交易费用之类的话，然后让你偷偷交易。这个时候，你也是骗子。下图是一个朋友的朋友先在平台上和对方交易了1000元。取得信任后，他绕过平台，被骗4.9万。
所以：不管什么原因，不同意你在平台上交易！
否则你根本查不出你的钱去了哪里，更别说追回来了。
骗术四：其他(1)混淆数字：比如你应该支付2万元，对方直接支付2000元，然后你就不小心点了“放钱”。
(2)在平台的聊天对话框中直接输入付费信息有误导性：
有时候人很容易粗心大意。在和你聊天的过程中，然后把付款信息发到对话框告诉你已经付款了，一不小心就很容易放钱。
(3)大量下单，甚至同一订单(适用于广告主):
举个例子，你发一个卖BTC的广告，如果同时有不止一个人买你的BTC，比如一下子几十个订单，忙不过来的时候，单个订单点击付费，不付费。
如果套路深一点，有几单金额一样，然后有一两单不付，就比较混乱了。
人在匆匆忙忙的时候，很容易出错。你需要一笔一笔仔细核对你账户里的钱，也可以限制同时处理的订单数量。
最后我们用换钱网的防骗提醒来总结一下：1。请记住，如果你没有核实你收到了钱，你永远不要把钱或提取！
2.为避免因收到诈骗短信而误发数字货币，当您收到银行短信时，请
一定要登录手机银行查看银行卡的入账记录！
3.不要相信买家的大单骗局，比如(给你10万)，让你直接把数字货币提现到对方钱包里。
请不要把数字货币直接放进买家的钱包里！
但你不必被骗子吓倒，你可以掌握核心原则：在支付宝、微信或银行卡账户中仔细核对账户明细，确保通过平台交易更安全。
