来源：中国经济网、中国基金报、国家商报、财经要玩等8月24日，银监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。
风险提示指出，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸收资金，侵害了社会公众的合法权益。这种活动并不是真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗的现实。中国银行保险监督管理委员会官网全文十大要点；
1.近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”吸收资金，侵害公众合法权益。2.这种活动并不是真的基于区块链技术，而是为了非法集资、传销、诈骗而炒作区块链概念的事实。3.网络化、跨界明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具进行资金收付，风险波及面广，传播速度快。
4.一些不法分子通过租用境外服务器建立网站，本质上是针对境内居民，远程控制实施违法行为。一些个人在聊天工具群里声称自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是诈骗活动。这些非法活动的资金大多流向国外，监管和追踪难度很大。
5、欺骗性、诱惑性、隐蔽性。利用热门概念进行炒作，编造各种“站得高”的理论。也有人利用名人大V“站台”进行宣传，空投“糖果”作为诱惑，宣称“币只涨不跌”“投资周期短，收益高，风险低”，迷惑性极强。6.不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币的价格走势，设置盈利和提现门槛等手段，非法牟取暴利。
7.一些不法分子还假借ICO、IFO、IEO等名义发行代币。或者打着共享经济的旗号以IMO的形式炒作，具有很强的隐蔽性和迷惑性。
8.违法风险多。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(投机货币升值获利)和“动态收益”(下线开发获利)为诱饵，吸引公众投资，引诱投资者和开发者加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为的特征。9.这种活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，难以长期维持资金运作。
10.请广大市民理性看待区块链，不要盲目相信炒作的承诺，树立正确的货币观和投资观，切实提高风险意识；发现的违法犯罪线索可积极向有关部门举报。与去年9月4日七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》相比，五部委的提示明显不同：
各部的范围不同。上一次文件是七部委发的，这次是五部委发的，而后者少了证监会却加了公安部。公安出手了，还是意味着：要抓人了！那些兴风作浪的不法分子，他们的报应来了！
整治的范围不一样。上一份文件主要针对“代币融资”和“ICO”。这份文件把范围扩大到了所有的区块链概念炒作，还提到了“IFO”、“IEO”、“IMO”等各种变相ico，以及利用名人大V平台“宣传”、空投“糖果”，覆盖面更广！
是的，你没看错：这个镜头的情况是针对网的！那些打着“金融创新”、“区块链”旗号割韭菜、收智商税的犯罪分子，无处藏身，无路可逃。就在三天前，币圈还充斥着悲伤和不眠之夜。突然大量知名币圈被微信微信官方账号屏蔽，就是一个信号！看着他从高楼升起，看着他的楼倒塌！
虚拟货币和区块链，这一轮“疯狂”真的很耀眼，股市、债市、汇市、房市在它面前都黯然失色。虚拟货币到底有多火？2017年，以比特币为代表的数字货币迎来了暴涨的一年，2万美元的高位也创造了财富自由的神话。2018年春节，以3点钟微信群为代表的大佬们举起了手臂，呐喊着，仿佛一夜之间把中国拖入了“区块链元年”，资本、项目、媒体蜂拥而至。
如果你是股民，你知道一个涨停只有10%，有一个涨停也是很开心的，但是你能保持一个涨停多久呢？虚拟货币不一样。它有100%的回报，或者更高，甚至有2000%的超高回报。从去年4月份开始，虚拟货币出现了爆发式增长。各种虚拟货币的暴富神话满天飞。一位资深玩家说：“虚拟货币的暴利已经超过了一些犯罪所得。”
虽然自去年九四事件以来，在央行等部门的打击下，很多机构被迫转战海外，但国内的业务并没有停止，各种以币和变相币的ico越来越活跃。根据CoinMarketCap统计，过去一年交易额数据的最高点是今年1月5日，24小时交易额为661亿美元。但在8月19日，24小时交易量降至121亿美元，比最高点低81.7%。
2018年以来，比特币价格从最高点近2万美元跌至目前的6700美元左右，市值蒸发2000亿美元。除了比特币，以太坊、莱特币等主要加密货币也损失惨重，全球加密货币市场总市值今年蒸发6000亿美元！许多迹象表明，人类历史上最大的投机盛宴可能已经结束。神要人灭亡，必先使人疯狂。勤劳致富长，投机取巧会带来麻烦！
历史不会重演，但它总是带着同样的韵律。听，那个令人毛骨悚然的泡泡破裂声！我们面对的是一个日益动荡的世界；没有一种商业模式是永恒的；没有竞争力是永恒的；没有一项资产是稳定的；为了让大家彻底了解时代在发生什么，水穆然写了这两本书：请点击了解更多关于购买！
